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香港银行开户套路多!如何高效通过开户审批?

香港银行开户套路多!如何高效通过开户审批?

香港银行开户的要求越来越严格,然而尽管面临开户难的困境,仍然不能减弱企业主注册香港公司和开立香港银行账户的热情。近些年,香港银行开户热度只增不减。那么,香港公司开户有哪些常见骗局你知道吗?附上真实案例,请大家提高警惕,谨防“入坑”。

真实客户案例分享:有一个客户,之前委托一家中介在香港开设恒生银行。不过,恒生银行去年就暂停了在内地开户的申请。当时,中介告诉他可以打开。通过渠道开通有点贵。结果,他花了10000多元人民币到恒生内地银行进行面签。开户经理仔细审阅了他提供的资料,简短地聊了聊,并告诉他,他无法提供详细的业务合同,流动票据无法满足恒生银行的开户要求。恒生银行收紧了开户政策,并要求它尝试其他银行。#每天一个财税知识点#

客户知道后,抱怨中介事先没有说清楚,要求退款。中介极力解释说,开户费只退还了他一半。他非常生气。后来,他找到我们,我们预审完他资料之后向他推荐了匹配的银行。账户不到一个月就下来了。

很多外贸老板在办理香港银行开户时常会踩到坑,一不留神就掉坑里了,一不注意就很难申请到账户,即便是拿到账户了,稍有不慎可能就失去账户了,苦不堪言。今天就来聊一聊香港银行公司开户的几种坑,以及如何避免。

第一个坑:资料不齐#香港公司#

我们以前有这样一个客户。外贸生意做得很好。所有合作的客户都保留了合同和相关文件。他认为在香港开户对他来说应该没有问题。但到了银行和开户经理沟通后,银行告知证明资料不全,最后账户没开下来。为什么?实际上,它忽略了一个非常重要的问题:开户资料。

一般开户需要带的资料:

1. 公司全套资料(如果有变更提供对应的变更文件)

2. 身份证或护照、港澳通行证、过关小票

3. 业务证明 3-4 份(与客户签订的销售,采购合同等贸易单据)如果有全套贸易单据(合同,汇款单,运输单,提单等)更好

第二个坑:银行敏感问题

记住,不要提及香港银行的管制打击对象,也就是说,不要让银行怀疑你有洗钱、欺诈交易和高风险交易的可能性。

具体情况是:非法交易、总账户和可能被恐怖分子使用的敏感产品的操作。香港银行一般都有风险管理制度。如果您的业务、客户和交易行为触及制度,可能会导致开户失败。

第三个坑:黑中介#银行开户#

现在香港银行开立了一个账户。如果有点担心都会找代理公司来开户。因为个人预约太难,个人预约成功了也需要购买理财产品。数以万计的理财产品只是为了账户,这对于中小企业来说是不值的。那么找代理公司开户是否100%可靠?

当然不是。代理机构也分为三、六、九等。一个好的代理公司就会信守诺言,直到你真正拿到账户为止。遇到不好的代理公司没能把事情办好不坑你就算不错了。

香港公司开户(大部分银行)要哪些资料

1、董事的身份证明文件(身份证明或护照)正本;

2、商业登记证正本;

3、注册证书正本;

4、董事委任通知书,同意出任董事长通知书,注册地址通知书等;

5、公司章程细则正本(—本);

6、公司印章(签名章);

7、董事会关于银行开户的会议记录正本;

8、香港公司相关业务文件凭证,如合同、收据、运输单据等;

9、董事长个人银行流水、住址证明等个人证明文件。

香港银行开户所需资料有哪些常见问题?

1、如果是刚注册成立没多久的香港公司,可能还未正式产生业务无法提供购销合同的话,也可以提供意向合同文件。

2、对于所需资料中,要求提供董事股东地址证明文件,可以为近期水电费用清单/信用卡对账单;如果董事长在内地没有公司,则需要提供两年社保记录及劳动合同。

3、对于内地公司资料,并不是一定要求的资料,但是如果董事股东在内地有公司的话,建议是提供,有助于开户成功,并且不会与香港公司做关联。

4、某些银行对于董事股东是否有内地公司有硬性要求,如香港汇丰银行,需要提供内地公司的资料文件文件。

开香港账户优点还是很多的,企业主开户为了资金自由调动、核销、结汇方便,个人户也可以自由购物、炒股。拥有户口的朋友请好好维护,且行且珍惜,还没有户口的朋友们,劝您尽快开户,因为未来只会越来越难!

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