基金:收益不能只看一年,要看三到五年,连续五年都能取得正收益的基金肯定靠谱!然而并非你想的那样!
都说A股牛短熊长,至少五年一次牛熊轮回,就拿最近五年的情况来看,如果说2019-2020年是牛市,那么2021只能说是结构性牛市,而2022年以来,和2018年都可以算得上是熊市了。
能够在最近五年都能取得正收益,那么说明两个问题:
1、基金经理或基金的运作时间够长;
2、基金选对了方向,是长期成长的方向;
3、基金经理具有不错的择时能力和选股能力。
我们一起来看看,最近五年,年年获得正收益的五只基金,它们在走到三分之一多一点的2022年里,还能获得正收益吗?
1、国投瑞银进宝灵活配置混合
基金经理:施成,当前任期2年又127天,任职回报152.22%;
近五年业绩:297.74%;
近三年业绩:310.32%;
近一年业绩:38.15%;
今年以来:-14.80%。
我们都知道这只基金是新能源方向,这只基金也是当前近三年业绩排名的第一名,虽然施成并未全程执掌这只基金,但在最近几年新能源的行情中,还是表现出色,跟上节奏的。
施成的特点我们就不多说了,以他相对固执的风格来说,最近一年的回撤比较大,且今年以来收益是负数,收益能否转正,继续保持六年收益为正,还确实是个问题。
吴哥对于锂电上游的盈利能力,还是充满信心的。
2、工银战略转型股票
基金经理:杜洋,当前任期7年又104天,任职回报278.10%;
近五年业绩:288.59%;
近三年业绩:215.08%;
近一年业绩:11.57%;
今年以来:-3.50%。
这只基金的风格相对来说是比较稳健的,持仓方向也非All in一个赛道,虽然以银行为主,但也配置了多个行业,比如当前就是以银行、房地产、建筑装饰、军工等为重仓。
今年来的表现其实也是比较稳健的,以现在的行情发展看,今年取得正收益的可能性还是很大的。
3、大成新锐产业混合
基金经理:韩创,当前任期3年又140天,任职回报330.43%;
近五年业绩:285.08%;
近三年业绩:270.06%;
近一年业绩:26.43%;
今年以来:-13.37%。
韩创是吴哥非常认可的一名基金经理,其管理的多只基金风格稳健且进攻性强,虽然今年以来的表现不佳,但这与大势相关,在行情稳定的基础下,其能力会逐步发挥出来!
也就是说如果今年的行情能够回升到3300-3500,那么这只基金仍有可能获得不错的业绩!
4、信达澳银新能源产业股票
基金经理:冯明远,当前任期5年又223天,任职回报280.08%;
近五年业绩:267.79%;
近三年业绩:173.77%;
近一年业绩:8.48%;
今年以来:-25.07%。
这只基金虽然名为新能源,但其实持仓非常分散,和其他的新能源基金会有比较大的不同。好处是波动小业绩稳健,但不好的地方是行情好的时候涨幅一般。
今年以来新能源赛道全线调整,这只基金并没有因为持仓分散获得优势,看起来今年业绩要转正还是比较困难的。
5、交银趋势混合
基金经理:杨金金,当前任职2年又23天,任职回报143.93%;
近五年业绩:266.31%;
近三年业绩:210.26%;
近一年业绩:34.38%;
今年以来:-11.85%。
这只基金也是吴哥很关注的一只,表现还是相当稳健的。虽然今年以来的回撤较大,这与大势的向下有关,而且最近的走势也有企稳迹象,吴哥对这只基金今年内转正还是抱有很大的信心的。
这只基金也是典型的平衡型持仓,即持仓分散,地业分散,注重回撤控制。
从上面的五只基金的情况来看,类型还是明显不同的,有如第一和第四这两只典型的新能源行业基金,也有其他三只并未专注于单一赛道的混合行业基金。
虽然过往的业绩并不能完全决定未来,吴哥总体上对这五只基金还是比较看好的!当然我们从过往数据也可以看出,这五只基金在今年以来都取得了负收益,这说明虽然五年里年年取得正收益,但实际上中间的波动也是比较大的。
特别是施成、冯明远所管理的新能源基金,虽然中长线仍然看好,但其间的波动会比较大,如果无法坚定持有,或许长期收益是与你无关的!
从选择基金的角度来看,行业赛道型高风险高收益基金和更加平衡的混合行业基金,都是可以配置的,但比例还是要根据自己的风格偏好来决定。
总体来看,这五只基金都是优秀的基金,都值得关注!
以上供参考!