我的投资框架是60%高股息的股票+40%基金。
首先,我买股票只愿意买价值股,也就是基本上10PE以下,分红率4%以上并且不是夕阳行业的公司。那么沪市高股息股票我基本选择了中国银行和长江电力(不符合硬性标准,但是实在太稳),深市高股息股票基本选择了中原环保。
本来,沪市有一堆选择,比如中国神华、宝钢股份、海螺水泥等等,都是优秀的好公司,但对于门票来说,选一两只就够了,因此优中选优,为此问自己几个问题:
1.行业会萎缩吗?银行不会,随着M2的增加,钱会越来越多,银行会缓慢增长。煤炭可能会萎缩,钢铁业基本不会萎缩,水泥可能会萎缩,水电不但不会萎缩,还会越来越壮大。
2.行业周期性强吗?银行弱周期,水电无周期,其余都是强周期。
通过这两个问题,已经基本筛选出来了银行和水电这两个行业。
对于四大行来说,我认为同质化比较严重,因此我只选股息率最高的中国银行。
对于水电行业来说,长江电力规模优势太大了,堪称水电核武器,虽然估值略高,但是不容拒绝。并且我会分配70%的资金来投资长电电力。
其次,对于成长股我只愿意用基金的方式来投资。这里我基本选定了两个指数基金和两个主动基金,分别是易方达科技50、易方达MSCIA股ETF、富国天惠、兴全趋势。
科技是未来永恒的主题,并且易方达科技50费率很低,投资首选。
易方达MSCIA股ETF可以算作沪深300的增强版本,宽基不二之选。
富国天惠和兴全趋势都是老牌牛基,穿越牛熊,选这两个基基本上为了跟上主流吧,起到查漏补缺的作用。
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