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投资基金之前必须要了解的知识有哪些常用指标可以用来衡量基金的风险大小?

#投资基金之前必须要了解的知识#有哪些常用指标可以用来衡量基金的风险大小?

【标准差——和其他基金比较】我们平常无论是买基金还是买股票,甚至是买银行理财产品,都会关注这个产品“稳不稳”。想要看“稳不稳”,就需要衡量波动的大小,我们一般会用到【标准差】这个指标哦~关于标准差的定义和概念,相信大家在数学课上都学习过,小欧这边就不多做赘述了。结论就是表现起伏大的则标准差大,表现稳定的则标准差小。举个简单的例子:小A投飞镖5次,每一次都是8分;小B投飞镖5次里面有3次10分,2次5分。虽然总分一样,但是小A的标准差更低,稳定性更强。换句话说,标准差越低,代表波动越小,风险也比较低。同样看基金的风险也一样,标准差越大,净值的涨跌就越剧烈,风险和弹性都相对更大一些。因此我们一般把某一个产品的标准差指标用于和其他基金产品进行对比,来评判哪个产品更稳定。但是小欧也要提醒大家,对比时一定要记得在相同的时间段内做比较哦~

【β指数——和市场波动比较】我们经常听到的β收益指的是市场涨跌变化带来的收益。对基金来说,在同一个市场下,市场涨跌对基金的影响是不同的。比如:有些仓位高的基金会因为市场上涨而获得更多的收益;而另一些仓位低的基金在同样上涨的时候表现可能就相对乏力。β指数恰好就说明了基金和市场涨跌的相关性,也就能反映在相同市场下,基金受到市场涨跌的影响程度。如果β指数等于1就意味着该基金和市场波动保持着一致,也就是说,市场上涨 10 %,该基金上涨 10 %;市场下跌 10 %,该基金相应下跌 10 %;大于1说明该基金涨跌的幅度比市场涨跌幅要大,亦即上涨时比市场表现优,而下跌时则更差。如果小于1,说明该基金的涨跌幅会比市场涨跌幅小。所以β指数越大,基金相比市场的涨跌幅就更剧烈,风险也更大。

【最大回撤率——和投资者风险承受能力比较】最大回撤率是指某一时间周期内,基金产品收益率下降幅度的最大值。通俗点说,就是某基金历史产生的最大亏损值。小欧给大家举个例子:小欧以1元的价格购买了A基金,期间基金净值上涨到2元,但之后由于市场不景气,净值开始走下坡路掉到1.5元。虽然这个过程中,小欧仍然赚了50%,但是最大回撤率就是-25%(只看净值从2跌到1.5的部分)。由于该指标代表的是历史上面临的最大亏损,因此这个指标的用处是可以帮助大家判断自己能否承受该基金的风险。举个例子:A基金的历史最大回撤是-40%,那么如果自己不能承受40%的最大损失,那可能就需要考虑选择其他产品了。以上三个就是非常常见的评价基金风险大小的指标了

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