手把手教你选择投资风格偏稳健的基金
上一讲我们选到一只股票占比一直保持在75%以上的基金,而且我们发现那只基金无论牛市还是熊市股票的占比常年维持在75%以上,风格比较激进。对于保守的投资者,那只基金显然不太适合。
今天带着大家筛选一只风格偏稳健的混合基金看看。再复习一下随便寻找主动型基金的方法,我们手机下载雪球APP,主页下方选择基金,点击基金筛选,选择混合型,筛选条件选择成立以来,我们随便找一只主动型基金看一下它是否符合我们的三个筛选条件,并且股票占比较少。
主动型基金需要满足以下三个基本条件:
1、基金规模在5亿到500亿之间;
2、基金经理的累计任职时间不能少于5年;
3、基金的历史业绩要跑赢指数。
以先锋量化优选混合A:006401为例,我们一一看一下。
1、打开天天基金网,输入基金代码006401,发现它的基金规模仅为0.74亿,淘汰。
我们再找一只,这次看看华夏大盘精选混合,代码000011.
1、打开天天基金网,输入基金代码000011, 基金规模48.66亿,符合要求;
2、基金经理陈伟彦的累计任职时间为6年又322天,符合要求;
3、该基金的历史业绩远远超越沪深300指数和同类平均,符合要求。
我们再看一下它的股票占比情况。
点击基金公告--发行运作--招股说明书--查看PDF原文--搜索基金的投资---资产配置策略
发现这只基金的股票资产比例范围为 40%-95%,可调整的范围比较大,我们再去看看它每年实际的股票占比情况。
回到输入基金代码的主页,一直往下拉,找到资产配置,选择更多。
我们发现这只混合基金的股票占比至成立以来,一直维持在50%以上,最近几年维持在80%-90%之间,风格较为激进。可能不太适合保守的投资者。
我们按照同样的方法看一下嘉实增长混合:070002,发现该基金满足以上三个筛选条件,股票占比一直维持在70%左右,风格较为稳健。
下一讲给大家整理一下比较有代表性的混合基金筛选表,供大家参考,敬请期待哦。
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