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什么职位要理财规划师证(考理财规划师证书这三类人很适合)

国家理财规划师证书与人力资源、心理咨询等注册类证书不同的是,理财规划师证书的应用范围是最广的,但是又不是国企和事业单位强制性要求必须获取的,这就使很多人认为理财规划师证书很容易获得,并且含金量不高。

真正的情况时怎么样的呢?

理财规划师涵盖了金融旗下所有的行业,不论你是银行、保险、信托、证券等,所有的工作都逃不出理财规划师的基础知识内容,而理财规划师的专业能力知识,就是教给金融从业者如何去用知识来开发客户、取得客户信任,达到销售和服务客户的目的。

到底哪些人要具备这个证书呢?很多人会认为一线销售人员,从事金融工作的人,其余的无所谓。确实是,从字面意义上来说,非金融行业的人要这个证没用,但是,什么是金融,最基础的解释就是:和钱有关系的都叫金融,赚钱和花钱都能用到理财规划师知识!


什么职位要理财规划师证


那么到底适合哪些人呢,其实主要有三类:

1、金融从业者。

目前有很多金融从业者,从上到下无论职位高低,都自称理财师,最终达到其销售产品的目的。又不具备国家注册证书的承认,也不具备综合金融能力的水平,就敢自称理财师,对待客户也只会销售自己公司的产品,其余服务能力基本不具备。最早期老百姓为什么这么排斥保险?P2P公司坑了多少中国的投资者?从业人员的过分吹嘘又误导了多少消费者?作为一个金融从业者,不具备国家承认的证书,不具备匹配证书价值的能力,就好好的去学一下,包装自己也需要本钱和能力!

 2、金融毕业生。

作为金融专业的学生,毕业后从事金融工作是顺理成章的。但是每个公司都不会直接招聘领导,想升职加薪就要看业绩。作为学生,在经历企业内部培训的同时,必须要知识和自身能力结合,掌握理论联系实际技巧,转化为自己的销售能力,从而快速的开发客户,同时也可以利用理财规划师的知识,来判断所属的公司是否正规、产品是否能给客户带来收益、是不是风险公司等!

 3、想额外赚钱的非金融人士

有固定工作、稳定收益、手上有闲钱的这种人,是金融行业销售人员盯着的肥肉!同时也是被欺骗的主力军。这种人不熟悉金融风险的游戏规则,往往容易被高收益引诱。你看中的是收益,人家看中的是本金。这种人或许不需要理财规划师证书,但是必须要会理财规划的知识,最起码不要上当受骗,其次就是练就一双慧眼,能独立分析出那些可以投资,那些不用考虑。

但是小编在这里也要和大家说一下,人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考),2018年开始chfp不再是国家认证的考试,获得的是“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。


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那么对于想考理财类证书的朋友来说,理财规划师取消之后还有哪些证书可以考呢?

注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。


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RFP中英文证书

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量化专业委员会证书样式

RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

五大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

七大实用能力精准提升

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RFP课程设置优势

专业的人做专业的事

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

 RFP适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

RFP:http://fp.gfedu.com/rfp/

关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看

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