昨天标普500指数又刷新了历史新高,纳斯达克感觉也快了。
德国DAX30指数新高了,就连越南胡志明指数前几天也打新高了,
现在就差中国再次冲击3500点了(说出去都挺尴尬)。
别人家的媳妇不能奢望,不能染指。
别人家的股市也羡慕不来,但是可以通过QDII基金来投资。
2018年,大盘还在2500点附近磨叽。
我在网上看了一篇文章叫《写给2035年的他》,
看标题以为是科幻文,但实际是一段“励志”的故事。
最后一句话真是神来之笔。
是不是很应景。
这段时间,有用户给我私信留言,想更多地了解基金配置组合。
我怕公布了,大家就直接配置了。
但大家要知道,基金组合是需要根据行情不同,需要调仓的。
并不是一成不变拿到死。
所以大家谨慎复制基金组合。以学习配置方法为主。
为了让大家能够看得更清楚,我用表格把基金组合整理出来了。
该进取型模板组合适合于风险偏好为激进型投资者,
回测结果显示:近一年组合收益最高93.44%,最大回撤-18.13%,夏普率2.79。
以上组合为系统自动生成。
如果大家选到好基金,可以替代组合中部分基金,
或者修改大类资产的占比重新运行,
从而生成自己的组合,系统每日也会进行跟踪。
除了这些,还有基金荟组合,我们基金团队也会在里面分享基金组合,
并根据制定好的基金策略进行调仓。(这很重要)
好了,基金组合就介绍到这里。
下面我们还是回归正题,“圆规正转”。
最近欧美股市连续上涨,各个都在创历史新高。
而我们大A股还在3500点附近游荡。怎能不让投资者焦急。
哎!急也急不来。
正如开篇所说,别人家的股市羡慕不来,但是可以通过QDII基金来投资。
今天给大家介绍一只QDII基金,也是在基金组合模板经常出现的。
嘉实美国成长股票(基金代码:000043)
上市时间:2013年6月14日
基金规模:9.88亿
基金类型:QDII基金
基金经理:张自力
基金公司:嘉实基金
一、基金介绍
(1)基金经理是谁?
张自力:理论物理学博士,毕业于美国德州大学奥斯汀分校和中国科学技术大学,具有16年公募基金从业经验。曾任美国世纪投资管理公司资深副总经理,研究部总监暨基金经理,负责直接管理、支持公司旗下近二百亿美元的多项大型公募基金和对冲基金类产品。2012年2月加入嘉实基金管理有限公司,任董事总经理(MD)、投资决策委员会成员、定量投资部负责人。
嘉实美国成长股票自2013年6月发行后,就一直由张自力基金经理管理。
(2)该基金业绩回报如何
截止到最新披露的净值数据,
该基金自2013年上市以来累积回报率达到190%,年化约10%,
跑赢沪深300和QDII整体平均。
从净值收益率曲线图看,该基金走得稳,与A股有一定互补。
但是,看惯了之前那些“十倍基”,是不是觉得这个收益回报也就毛毛雨了?
真的是这样吗?
是真的,收益率其实不怎么样。
为什么这么说。
该基金的业绩基准对标的是罗素1000指数。
同一时期,罗素1000指数累计涨幅超过300%,更是连纳斯达克指数都没有跑赢。
所以大家千万不要以为我举例的基金一定是业绩最优秀的基金。
讲到这,很多朋友就要问了。
这是为什么呢,那为什么基金组合模板还要配置这只基金呢。
原因:
(1)基金组合更注重大类资产分散配置,上文组合一共有3只QDII基金,分别配置了港股,越南和美股市场。
(2)在美国等成熟市场,主动型基金很难跑赢指数基金,但往往回撤上会控制得更好点。
当然,此前也说过,如果你发现更好或者更合适的基金是可以替代模板中的基金。
下面我们来看看基金经理都是怎么配置的。
(3)基金配置
从最新一期的配置来看,该基金总仓位是93.75%,前十大重仓比例只有44.73%,
主要以苹果,微软,亚马逊,谷歌,Facebook为主。
而且最关键的是,查看该基金自2015年以来的配置变动来看,
基金经理基本上没有做很大的变动,就是在这么几只耳熟能详的股票里动来动去。
最多就是仓位上有所增减。
其实也不能怪基金经理,投资美股市场,确实没有什么好动的。
抱团的氛围持续十几年了。
二、该基金好不好,和纳指ETF基金PK一下
从最优数量上,纳指ETF基金远远超过嘉实美国成长股票。
该基金就近一年最大回撤和波动率稍微好一点。
所以,综合考虑,投资者可以牺牲点风险,直接使用纳指ETF替换该基金。
何况从费率的角度,ETF基金比主动型基金要来得更便宜。
说到费率,这里要讲讲QDII基金投资的优点和缺点。
三、QDII基金投资的优点和缺点
优点:
(1)投资范围更广,门槛低
(2)分散单一国家证券投资风险,A股不涨,外围可能是涨的。
(3)通过持有外币资产,防范人民币贬值的风险。
缺点:
(1)汇率风险,外币也有贬值的风险。
(2)外围市场本身的风险,外围也会跌的。
(3)QDII基金流动性风险:涉及跨境交易,申购,赎回的时间长于国内基金。
其中第三点大家要特别注意,QDII基金的申购赎回确认时间T+2,
特别是赎回基金时,资金到账时间可能要6-10个交易日,
要是遇到外国的节假日,还得顺延。
所以大家如果要投资QDII基金,一定要延长资金到账时间。
四、网友对于该基金的评价
可能是QDII基金,关注的人不是很多。
我看到有网友留言说,我跑了。
但可惜还亏了4.85%卖出的。最近该基金应该是涨回来了。
有些投资者说不怎么关注,小富则安,赚了7.94%。
之前我写过几篇关于“如何从8000多只基金中找到十倍基”的文章,
里面有一个观点是,持有好基金,遗忘比惦记,收益率要更高。
不信大家可以试试。
最后总结一下,如果想要配置美股市场的QDII基金,
可以直接考虑纳指ETF基金,或者标普500ETF基金。
而且场内基金,手续费还更便宜。
操作上同样可以参考QSDD指标和操盘线把握进场时机。
而且该基金是可以做T+0交易的哦。
顺便问一下,大家知道基金能够T+0交易的标准是什么吗?
可以在后台留言。
当然熟悉我们的朋友应该知道,
我现在持有另外一只QDII基金,截止到现在收益回报还不错哦。
感兴趣的朋友也可以留言哦。
今天的文章就这里,感谢大家的宝贵时间。
关注我,更多基金知识倾力分享。
(全文完)