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什么样的理财师靠谱(如何挑选一个靠谱的理财师)

什么样的理财师靠谱

很多人苦于自己没有专业金融理财知识,不知道如何挑选适合自己的理财师。其实,选择一个适合自己的理财师,不需要具备多么高深的专业知识。下面有几个简单的方法可以帮你甄别。

第一招,“以貌取人”。

这里的“貌”不是指相貌,而是指理财师的职业形象塑造。面容修饰、服装搭配都是显示一个人严谨度、认真度和成功度的潜台词,也体现了他对于客户感受的重视。卓越的理财师都必须掌握专业理财服务标准,标准的服务用语与职业礼仪理财师最基本的职业形象。

第二招,重要的不是建议你做什么,而是建议你不做什么。

在去咨询理财师之前,先对市场各类热门金融产品做基本了解,在咨询的时候,听听理财师对其他公司其他热门金融产品的投资分析,并问问他建议你不要投资什么,可以看出他对你的了解和用心程度。比如你以前已经告诉过他一年后要为孩子出国读书准备一笔开支,现在又想考虑先用这笔钱买套房子做投资,一个合格的理财师给你的建议一定是不要这么做。卓越的理财不仅仅只是只是对自己的公司有所了解,更对整个金融投资市场环境和各类金融产品都有全面的了解,并能对热门金融产品给你客观性的投资分析。

第三招,考试检验。

你可以对某一种理财品种做足功课,请教高人,摸得滚瓜烂熟后,再去问问理财师对这个品种的看法,看他是否具有专业水准。这种方法费时费力,但效果很好,还长知识。

第四招,“强势”加“装傻”。

如果你对自己的人际沟通能力有充足的自信,开始接触理财师时可以尝试很多方法,比如可以装作对你本来熟知的方面一窍不通,看看对方是否有足够耐心愿意回答你无知的提问;也可以强势高压,检验理财师是否有足够自信。不过这招属于“怪招”,不能滥用,毕竟真诚信任是与理财师成功互动的关键。

第五招,问问他自己。

有时问问理财师怎么给自己理财,从自己的角度看问题是否会有所不同。换位思考,会让你对他的认识更全面。看看他是怎样做自己的资产配置。卓越的理财师必须掌握当前经济形势下的资产配置,能够解读经济形势,构建适合的投资组合。而不是单一的为了推销自家的产品。

第六招,看看她有没配备专业理财规划系统。

卓越的理财师懂得运用先进的专业工具为客户提供快捷服务,而不是用一纸证书忽悠你,懂得运用专业工具其实也是对客户的一种负责,专业的工具帮助理财师为你提供专业理财规划服务的同时,大大提升效率,帮你节约咨询时间。华尔会了解到最专业的国家理财规划师培养机构东方华尔目前国内首套最专业的理财规划系统PFPS,在你咨询的时候,可以问问理财师是否使用PFPS为你做理财方案!如果是的话,你就可以放心啦!

第七招,全民学理财时代,自己平常多学习金融理财知识。

另外,[华尔会]小编建议你平时多自学一些金融理财知识,以避免遇到一些自封旗号没有专业的理财知识的产品业务员忽悠被骗。想要免费学习金融理财知识,可以360搜索安装“金融e学”,涵盖热点资讯,银行证券基金保险综合理财等免费公开课。关注微信号[华尔会]: Wallclub每月公益免费的线下学习交流活动。

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