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什么属于金融理财(中国金融理财标准委员会将什么称为金融理财)

中国金融理财标准委员会将个人理财服务称为金融理财,认为个人理财是一种综合金融服务,是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,明确客户的理财目标和风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求,使其最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。

什么属于金融理财


中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调了以下几点:

1、金融理财是综合性金融服务,而不是金融产品推销。

2、金融理财是专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财。

3、金融理财是针对客户的一生的长期规划,而不是针对客户某个阶段的规划。

4、金融理财是一个过程,而不是一个产品。

什么属于金融理财


个人小结:现在在中国,绝大多数的理财规划师,充当的仅仅是一个产品推销的角色,并不能从专业的角度来分析客户的需求。而客户本身也不明白自己的理财目标,仅仅是希望投资收益保值增值。

那么金融理财的作用是什么呢?对于个人和家庭来说,金融理财的作用主要体现在以下方面:(1)平衡收支;(2)投资管理;(3)风险管理;(4)退休保障;(5)减轻税负;(6)财产传承。

什么属于金融理财


而金融理财的内容是什么呢?一般而言,金融理财包括以下内容:家庭财务分析与预算、家庭信用和债务管理、退休规划、居住规划、教育规划、投资规划、个人风险管理和保险规划、税务筹划、遗产规划。

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