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股票的定投趋势(这样定投股票)

这个周末跟大家聊聊定投,行情持续低迷之际,对于普通投资人而言,最重要的就是定投

我是从2018年下半年建议普通股民通过定投来参与股市,因为我知道,投资的关键就是要在不确定的市场中抓住确定性,用尽可能多的资金在这个确定性上赚钱。

定投就是抓住了股市里最大的确定性——有牛必有熊,牛熊必循环。通过定投实现在熊市里低价买入,在牛市里高价卖出。

以前天我介绍的定投品种(军工ETF),在刚开始定投时其价格连创新低,让人望而生畏。

股票的定投趋势

都知道一旦牛市来了,证券股会一飞冲天,但在牛市到来之前,多数人都不敢轻易去碰证券股,因为不知还要跌多深,跌多久,怕被套。最后等到牛市来了,终于敢去买入证券股时,才发现他们已经一飞冲天了。

采用定投的方式能够克服上述问题,通过持续的定投买入,在熊市中不断摊低成本,如果采用科学的定投方法,等到牛熊转折时会发现你的平均成本其实离底部最低点不远。

更重要的一点是,牛市来的越晚,你积累的仓位越大,等牛市到来后你赚的钱也就越多。

怎样定投能获得更高的收益率?

通过精准研判,在底部的最低点位开始定投,收益率会不会更高?或者等到底部企稳,确认就此进入上升趋势时开始定投,收益率会不会更高?

回测一下数据你就会发现,在单边上涨的过程中做定投,收益反倒不如在先跌后涨的过程中做定投。

哪怕你是在2015年大牛市顶点5178点开始定投上证50ETF,这么愚蠢倒霉的操作貌似已经输在起跑线上了,但实践下来你会发现,2019年刚刚从底部回升,你的定投账户已经开始盈利了,这还只是普通定投,如果采用科学的定投方法,你的盈利会更多。

所以定投的起点够不够低,在不在底部,不是最重要的,最重要的是定投的品种要有波动性,波动幅度越大,潜在收益率越高。说白了就是要有跌有涨,最好先跌后涨,涨跌幅越大越好。

在先跌后涨的过程中最适合做定投。所以定投应该尽可能在下跌时多买,在上涨时少买,在熊市和震荡市坚持定投,在牛市停止定投,甚至要择机卖出。

如何分辨牛熊市呢?遗憾的是,国内股市30年历史了,国际股市200年历史了,至今仍然没有关于牛熊市的统一标准,一千个股民心中有一千个牛熊市标准。

我认为牛熊市的本质区别并非股价涨跌了多少,而是参与者的盈亏状况,多数人都赚钱的市场就是处在牛市,多数人都赔钱的市场就是处在熊市。

据此推理,短中长期均线可用来评估牛熊市。均线代表参与者的成本,当短中长期均线呈现多头排列时,意味着近几天新参与者的成本高于过去一段时间所有参与者的成本,说明多数人都在赚钱,所以处在牛市;

反过来当均线呈空头排列时,过去一段时间所有参与者的成本高于近几天新参与者的成本,说明多数人都在赔钱,所以处在熊市;

短中长期均线相互缠绕,说明各有赔赚,介于牛熊之间,属于震荡市。

基于上述原理,我设计了一个技术指标,取名为“牛熊定投指标”,专门用来快速识别牛市、熊市和震荡市(红色为牛市,绿色为熊市,灰色为震荡市)。在震荡市适合坚持定投,在熊市适合更加积极的定投,在牛市则适合暂停定投,甚至定期分批减仓,直到牛市结束为止,就像当初定期分批买入一样。

这个指标不能帮我们预判未来大盘怎么走,但却能帮我们认清当前大势背景,快速做出符合大势背景的决策。

定投这事儿,也不简单

说到这我要给某些股民泼点冷水,即便你此刻已认识到定投的好处,现在已经准备定投,要使用“牛熊定投指标”开启自己的定投之旅,但是,用不了多久,你的定投热情就会逐渐消散,等到未来大牛市真的山呼而来之时,你会懊恼的发现自己的定投仓位少得可怜。

为什么会这样呢?

因为定投的最大问题从来就不在定投的方法和品种上,而在于你能否坚持下去。到了该定投的时点,你发现市场在下跌,已经定投的仓位出现了浮亏,还敢不敢继续投下去?或是你不怕下跌,但苦于平时工作太忙,经常忘记定投,又该怎么办?

有一个办法,找到一个定投组织。

股票的定投趋势

如何找到定投组织?关注投机军。接下来我会在文章中时不时聊聊“牛熊定投指标”外,还会向大家介绍定投的宽指基金。

这是一个持之以恒的事儿,如果你此时有足够的定投仓位,股指持续大涨令你的定投仓位浮盈不断增长,你的心态自然平和,出手自然从容,反而有利于你在股票操作上发挥出更好的水平。

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