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fof基金净值怎么看(为什么我看不到FOF的当日净值)

最近市场波动较大,很多FOF基民在当日市场上涨后就急冲冲地打开软件查看当日盈亏,但等到夜里12点也没有等到FOF基金更新当天的净值。因此,不少基民都会有这样的疑问:“为什么FOF基金往往要2天后才能更新当天净值?”

在解答上面这个问题之前,我们可以先设想一下当前市场上有甲、乙两只非常优秀的FOF基金,其中甲基金持有了一部分乙基金,同时乙基金也持有了一部分甲基金。某天市场收盘后,甲、乙两只基金需要及时进行估值核算与净值披露。此时问题出现了,甲基金只有知道乙基金的当日净值才能进行估值核算,乙基金同样需要知道甲基金的当日净值才能进行估值核算,甲、乙两只基金处于互相等待的状态。

为了避免上述问题,2017年4月证券基金机构监管部发布了《基金中基金(FOF)审核指引》,《指引》中明确规定,基金中基金(FOF)不得持有其他基金中基金。

抛开上述问题,故事中还隐藏了一个非常重要的信息:FOF基金如果要对当日净值进行估值核算与披露,必须要知道该FOF基金持有的所有资产的净值。通俗来讲,只有在FOF基金持有的所有资产当日价格披露后,FOF基金才能启动估值核算的工作。

那么FOF基金的这一篮子,究竟有哪些资产呢?根据2016年9月颁布的《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》与2017年4月颁布的《基金中基金(FOF)审核指引》规定,FOF基金可以投资:

(1)经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金和香港互认基金);

(2)国内依法发行上市的股票、债券;

(3)中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

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国内股票、债券等金融工具,当日即可观察到收盘价;普通基金通常会在T+1日前披露净值;而QDII基金,由于涉及境外市场,需要等到境外市场收市后,才能披露净值。

如此看来,由于FOF基金投资的金融资产大多需要在T+1日、T+2日披露净值,而FOF基金需要掌握所有篮子里的资产净值之后,才能开始估值核算程序,因此FOF基金净值往往在T+2日披露净值。

读到这里,你是不是对FOF的净值披露规则有了更多的理解, 其实对于普通投资者来说,每天关注基金净值的变化会消耗大量的时间与精力,还会在市场短期波动时做出不理智的行为,毕竟连巴菲特都说,要想称量市场的重量,还是要从更长时间的维度来判断。

投资中有耐力,平和的看待市场的波动,才更容易在长期维度下,获取超额收益。

文:康宁(实习)

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