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基金净值为什么绿了(我持有的基金净值还是绿的)

进入12月后,我们大A股终于走出了上行趋势!

基金净值为什么绿了

(wind,以上证综指为例,统计区间:2019/12/2-12/13)

今天还迎来一个大涨,上证综指涨幅1.78%(wind)。真是喜人

这么喜人的涨势下,基民朋友们又有什么问题呢?

一起来看看最新的《养基问问问》吧!

基金净值为什么绿了

下面,干货奉上

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为什么重仓股都飘红了,我持有的基金净值还是绿的?

一方面,基金每季度披露一次的“前十大重仓股”仅代表季末的前十大重仓股。也就是说,你在之后观察的某一天晚间披露的基金净值,并不一定是最新季报里的前十大重仓股,重仓股可能变动了,变了,基金净值自然也就不一样了。

基金经理根据市场情况调整自己的策略,增减持股比例、更换股票等都属正常投资操作。当然,有很多基金经理注重精选个股、“赚企业长期盈利的钱”,调仓换股操作不会很频繁。

另一方面,我们看到的前十大重仓股只是基金投资范畴的一部分,不代表全部,看到重仓股飘红的同时,也可能存在前十大重仓之外的股票或其他资产存在亏损,那么,同样会对基金净值表现起到一定影响。

最后,小欧友情提示:基金投资注重追求长期价值,不用太关注每日净值的波动!

养老目标基金需要设置止盈点不?

先亮观点,不需要

不同的投资,拥有不同的风险预期收益和时间诉求。一个朴素的例子就是,如果你为孩子准备大学教育基金,那就日积月累,等到孩子上大学的时候拿出来用,养老目标基金是为我们退休后的生活做的一笔长期投资储备,最好有“专用账户”的概念,不要随便动用。

那有些投资者可能还会担心,市场涨涨跌跌,我们不用做一些干预和择时吗?

不用过于担心市场波动,我们规划养老时投入的资金,是一种投资期限长达几十年、流动性要求低的“长钱”,因而短期的账面波动并不会对养老金投资造成实质的伤害。以定投中证500为例,假设2012-2018年间每月定投中证500指数,每笔定投持有3到5年,那么持有时间越长,正收益概率会越高,持有满5年100%能够获得正收益!(注1)投资就像滚雪球,时间是“复利魔力”中最关键的变量,如果你常常止盈,反而无法通过本金的不断积累去放大投资效应,倒不划算了。

此外,养老目标基金自有其风险控制,以养老目标日期基金为例,它的投资组合中偏股资产和固收资产的投资比例,会随着你的年龄增长,按照一定的下滑曲线调整比例,使其整体投资风险逐渐降低,并最大程度地为你争取收益。你离退休越近,年龄越大,组合的整体风险就越低。

最后,再补充一点,目前已发行的养老目标基金都设有一定锁定期 ,在操作上也无法快进快出。设置锁定期也是为了鼓励大家长期持有,提升盈利体验,为将来美好退休后生活做足准备。

中欧匠心和启航,如何选呢?

小欧试着从3个方面跟大家介绍匠心和启航,最终还是要看您自己偏好哪个哦。

1、两只基金都有一定锁定期

匠心是每笔锁定2年,启航是每笔锁定3年。为此,您可以根据自己对资金的需求来权衡考虑;

2、基金经理投资风格

匠心的基金经理周蔚文、启航的拟任基金经理王培,都是中欧旗下优秀的明星基金经理,且都是投资总监。

周蔚文从业超20年,风格偏“稳健”,擅长在未来2-3年景气度好的行业中精选个股;而王培的投资风格则偏向白马成长风格,以成熟白马公司为主,擅长消费、科技、服务和金融领域。

基金净值为什么绿了

中欧匠心基金经理 周蔚文

中欧行业精选策略组总监

从业超20年

在任基金:中欧新蓝筹、中欧新趋势等

基金净值为什么绿了

中欧启航拟任基金经理 王培

中欧基金成长策略组总监

从业超12年

在任基金:中欧行业成长、中欧创新成长等

3、管理费不同

跟偏股基金一般水平一样,中欧匠心的管理费是1.5%/年;新基金中欧启航采用的是“低基础管理费+业绩提成”的浮动费率收费模式,基础管理费为0.8%,当持有人赎回或转出时,持有期年化超过8%时,对超过部分提取20%业绩报酬,与投资人的每一笔投资利益捆绑!

基金净值为什么绿了

中欧增强回报债券A三个月才涨了0.69%,感觉收益还不如货币基金?

你会有这种错觉,可能是由于债券基金和货币基金展示收益规则不同造成的。货币基金一般展示的是“7日年化收益”,简单说就是该货币基金最近7天的平均年化收益,这个收益率不能直接和债券基金的“最近三个月收益”来对比。

举个例子:中欧滚钱宝最新的七日年化收益率为2.588%。(Wind,截至2019/12/12)这个收益是指:如果中欧滚钱宝的收益率能保持在近7天的平均水平,那么一年的收益率大约是2.588%

如果把这个年化收益折算为三个月的收益率,是:2.588%*90/365≈0.6381%。而中欧增强回报债券A过去三个月收益率为0.73%(Wind,截至2019/12/12),是明显高于中欧滚钱宝货币基金的收益的。

债券基金的预期风险略大于货币基金,短期可能会有波动,但是过往长期看,中欧增强回报债券A远超市场货币基金指数表现。投资债券基金,建议多一点耐心,长期持有力争更好收益哦!

基金净值为什么绿了

(wind,截至2019/12/12,注2)

我想定投中欧时代先锋,选星期几定投比较好?

小欧之前用数据解释过这个问题,今天来讲讲数据背后的道理。

经小欧测算,过去4年里,市场(上证综指)周三周四的单日表现通常差于周一周二。

受市场大环境影响,中欧时代先锋的单日涨跌情况和大盘也是相对应的——周一周二表现最好,周三周四表现相对差

基金净值为什么绿了

(数据来源:Wind,2015/11/12—2019/12/12)

小欧把时间拉长到“21世纪以来”,发现市场依然存在这个现象,平均来看周四的表现依然是最差的……

基金净值为什么绿了

(数据来源:Wind,2000/1/1—2019/12/12)

为了“逢低买入”,所以我们应该选每周四定投吗?

并不是!

定投是件长期的事儿、市场的低位高位也不是转瞬即逝的,抓住了市场跌的那几天对整体定投的意义和影响小到忽略不计。

1、你需要布局低位,而不是把握最低点

2、定投能积攒廉价筹码:不是非得在市场跌的那天买,而是在市场跌的区间

看下图这个例子,在下跌的那天①定投就是最好的吗?不是,整个区间②都是逢低布局的机会,都是积攒廉价筹码的机会!既然是“区间布局”的概念,你会在区间②里在意“选星期几”、“哪天跌得多一点”、“星期几涨/跌得多一点”这些问题吗?

基金净值为什么绿了

最后来看时代先锋的周定投测算,“在星期四开始的定投”真没有表现很地特别突出,和其他定投计算差别很小很小,而且将周期拉长到3年后,不管是周几开始的周定投都能100%获得正收益

基金净值为什么绿了

(数据来源:Wind,2015/11/3—2019/12/12,测算方式为周定投)

结论!“拉长定投时间”“止盈不止损”才是定投的核心,从过往数据看,定投频率、选星期几并没有优胜劣汰之分。大家根据个人资金需求安排来调整定投频率、扣款日期就好~

本期的内容有解决你的问题吗?

基金净值为什么绿了

注1:数据来源:wind,中欧基金整理,数据区间2012.1.1-2018.6.30

注2:Wind,截至2019/12/12,中欧增强回报债券A自2010/12/2成立以来涨71.03%,同期业绩比较基准涨8.67%,2010-2018年度基金业绩/业绩基准(%)分别为:-0.04%/0.25%;-0.57%/2.48%;5.14%/-0.63%;4.83%/-5.28%;17.60%/7.48%;12.38%/4.51%;1.77%/-1.81%;2.55%/-4.28%;7.53%/6.09%,2019年上半年业绩/基准为3.25%/-0.33%。

2015/11/4—2019/12/12期间,中欧时代先锋A期间定投复合年化收益率为23.78%

基金有风险,投资需谨慎。以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。

投资者应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

定投模拟测算公式

定投收益率=[(sum(每期定投金额/每期净值)*期末净值)/(sum(每期定投金额*投资期数))]-1

本基金名称中包含“养老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。投资人应当以书面或电子形式确认了解本基金的产品特征。

本基金为基金中基金,基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例,从而逐步降低整体组合的波动性,并实现风险分散的目标。本基金相对股票型基金和一般的混合型基金其预期风险和预期收益较小,但高于债券基金和货币市场基金。

本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

中欧启航募集规模限额信息详见基金发售公告。本基金为逐笔计提业绩报酬的基金。由于基金管理人可能计提业绩报酬,投资者实际赎回/转出份额净值可能低于每日披露的基金份额净值,投资者实际的赎回金额以登记机构确认数据为准。

认购期,认购资金可获得滚钱宝收益,届时将以提交的初始认购金额数字为准结转拟认购基金份额,认购期产生的滚钱宝利息不结转为拟认购基份额。

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