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基金净值和收益不符是怎么回事(基金估值与基金净值差距大)

各位基金投资者朋友们大家好,今天我们共同来探讨下“基金估值”这个问题,我们经常可以在各大基金理财APP的留言内看到这样的内容“这基金经理偷吃严重,估值差这么多”,“这支基金不能要了,估值这净值不一样”,“同样一支基金,某某平台的估值和某平台的竟然不一样,太坑了”等等,那么基金估值和基金净值不一致到底怎么回事呢?接下来我们来好好聊一聊。

基金净值和收益不符是怎么回事

一、什么基金估值

基金估值是对每日基金收盘后,对基金净值的估算数值。所谓的净值估算,其实就是各个基金平台通过基金在季报中的持仓信息、当日股市走势加上一些修正方式,结合个股信息综合估算出来的基金净值。既然是估算,数据多少会和最终净值存在一定的差距,有可能不完全准确。

基金估值只是为了让基金投资者,能在每日基金净值出来前,在盘中能给大家一个大致的参考数值。

二、基金估值的原理

基金净值和收益不符是怎么回事

既然基金估值是估算出来的一个数字,那么就肯定有它的一套估算原理。一般情况下,各大基金平台都有着自己一套独特的估算算法。大致都是以该基金在各个季报中的公布的持仓信息、调仓情况、结合当日的股市走势,综合计算出来的。因为一些主动基金经常会调仓,所以各平台还要进行不断的修正,最终越来越接近最终净值。当然,基金估值的算法是非常复杂的,不同平台也不太相同,所以不同平台间会出现差别。

三、基金估值简单总结

基金净值和收益不符是怎么回事

1、基金估值是基金销售平台提供的一种,预估当日基金净值的一种参考,属于平台的一个服务项目。

2、基金估值因不同平台算法不同,所以会出现同一基金、不同平台,最终估算结果差异化,但是各平台公布的最终基金净值都是一样的。

3、基金估值≠基金净值,基金估值因为是估算,所以和基金净值是有一定差距的,有时偏大,有时偏小这是正常现象。

4、基金估值可以在盘中时实时查看,相对较为方便,但是该数值仅供参考。不能作为最终投资的依据。

5、基金估值可能会因为前日基金大幅调仓,或者当日股市大幅波动,而和当日基金最终净值产生巨大差距,请谨慎注意。

基金净值和收益不符是怎么回事

6、相对主动基金而言,被动型基金估值相对准确,因为该类基金的持仓相对固定,变化较小,所以估值相对可靠。

7、不同基金的估值,可以参考不同平台进行对比,找出近几次相对接近的平台进行参考,从而更准确的把握市场。

8、在基金投资中,虽然基金净值每天更新非常晚,但是基金实际涨跌幅还是要以最终公布的基金净值为准。

9、基金估值的出现对基金投资来说,作用是非常大的。虽然估值相对来说不太准确,但是已经较为接近了,在我们基金投资中,有时候是起到了关键性的作用,起到了一定的参考作用,避免了我们盲目操作,提高了我们基金便捷性和准确性。

10、对基金估值本身来说,我们应该积极认可,而不是再继续误解。设想一下如果没有了基金估值,你的基金投资是不是会更便捷更高效呢?答案肯定是否定的!关于什么老鼠仓或者基金经理偷吃这类言论,不能一概否认,确实有可能存在,但绝对是极少部分,随着制度越来越规范,我相信此类情况会逐渐杜绝。

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