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基金净值过高怎么办(心动基金净值太高怎么办)

随着今年市场持续走强,大家的投资热情尤其对基金的投资热情十分高涨,许多投资者不直接炒股,而是通过基金公司间接参与股市投资。

据银河数据统计,截止8月28日

2020年各个类型公募基金合计发行975只,募集规模20233.12亿元,创1998年以来年度新高。其中,股票方向基金发行428只,募集规模10508亿元,也创出历史年度新高。

喵小妹也在后台收到了很多基金投资相关的提问,现在就给大家科普如何吃“基”,后续会有系列推文帮助大家进阶~

基金净值是最直观的数据之一,也是投资者挑选基金的重要参考,就让我们从基金净值开始吧!

课前准备

  • 基金的单位净值:总净资产/基金份额指的是某一天该基金的单位价值,可以理解为一份基金当天的“市场价格”。
  • 基金的累计净值:单位净值+基金成立后累计单位分红的金额假设全为现金分红
  • 基金的复权净值:考虑了红利再投资的因素,对基金的单位净值进行了复权计算。也能更真实的还原基金历史增长率,帮助投资者选择基金。

累计净值与复权净值

基金的分红有现金分红红利再投资两种方式,累计净值与复权净值的区别在于对分红的处理。

以下是常收到的一些提问:

今年很多老基净值都很高了,是不是后期上涨空间小?

同样的资金,净值高的基金购买到的基金份额少,是不是亏了?

先上答案

基金净值过高怎么办

输入中…..

Q

今年很多老基净值都很高了,是不是后期上涨空间小?

喵小妹想先提醒大家,基金净值≠股票价格, 基金净值高低与上涨空间并没有关系。

  • 股票价格常围绕着其内在价值进行波动,存在被“高估”与“低估”的可能,也就是大家常说的“贵”和“便宜”。
  • 而基金净值的高低反应的是其持仓组合的收益,并不会因为净值高而导致后期上涨空间变小。

如果背后的基金经理和投资团队表现稳定,基金净值是可以继续上涨的。所以大家挑选基金时,更该关注的是基金背后的投资逻辑和基金经理的管理能力,而不是基金的净值高低。

Q

同样的资金,净值高的基金购买到的基金份额少,是不是亏了?

就以民生加银策略精选混合(成立于2013.6.7)和民生加银创新成长混合(成立于2018.12.26)为例,这两只基金均由孙伟管理,采用了相同的投资风格、相似的股票仓位

截至年中,民生加银策略精选混合今年以来涨37.29%、民生加银创新成长混合今年以来涨37.16%;

这两只基年初基金单位净值分别为:2.794、1.2707;

年中基金单位净值分别为3.836、1.7429(民生加银数据及基金定期报告 2020.6.30)。

假设在年初分别花了1000元购买这两只基金:

基金净值过高怎么办

截至年中,这两只基金的价值分别为1372.94元、1371.61,较年初的1000元投资本金分别增长了37.29%、37.16%,与期间的净值增长率一致

由于两只基涨幅略有差异,年中的基金价值并没有完全相同,但我们也可以看出其中的逻辑~ 投资收益率与期间的净值增长率相关,并不是“花同样的钱、买高净值基金份额更少、收益更少”。

基金与股票不同,是一种长期投资的工具,购买基金其实是购买了基金背后的基金公司、投研团队和基金经理。

投资者需要做的是:

  • 了解基金背后的投资逻辑和管理人的投资管理能力
  • 找到符合自己长期投资目标的好基并坚定持有
  • 不被市场涨跌、基金净值等信息干扰

基金净值过高怎么办

绩优基金推荐榜:

基金净值过高怎么办

(数据来源:基金定期报告2020.6.30)

风险提示:基金管理人管理的其他基金的业绩、基金管理人的过往获奖情况不构成对本基金业绩表现的保证。

民生加银策略精选混合自2013/6/7成立,历年净值收益率及业绩比较基准收益率分别为:0.40%/-7.17%、22.61%/32.48%、108.69%/7.06%、-9.19%/-6.84%、11.77%/10.42%、-14.79%/-13.83%、46.51%/21.15%;民生加银城镇化混合自2013/12/12成立,历年净值收益率及业绩比较基准收益率分别为:16.34%/34.48%、93.2%/8.48%、-0.63%/-5.44%、19.24%/11.84%、-26.74%/-12.75%、73.53%/22.94%;民生加银景气行业混合自2011/11/22成立,历年净值收益率及业绩比较基准收益率分别为:6.09%/7.04%、7.63%/-5.3%、17.94%/41.16%、42.51%/6.98%、2.86%/-8.16%、20.14%/17.32%、-15.88%/-19.66%、61.34%/29.43%;民生加银优选自2014/12/19成立,历年净值收益率及业绩比较基准收益率分别为:19.9%/6.97%、-15.03%/-9.05%、24.88%/17.97%、-15.88%/-20.76%、43.66%/31.09%;民生加银红利回报自2012/8/9成立,历年净值收益率及业绩比较基准收益率分别为:-1.20% /5.62%、6.68%/-6.69%、24.82%/34.43%、72.1%/21.43%、-9.07%/-3.11%、14.39%/9.49%、-18.29%/-8.66%、38.49%/11.46%;民生加银内需增长自 2011/1/28 成立,历年净值收益率及业 绩比较基准收益率分别为:-25.60%/-17.58%、2.28%/7.04%、7.75%/-5.3%、27.93%/41.16%、54.62%/6.98%、-15.78%/-8.16%、30.16%/17.32%、-26.49%/-19.66%、 72.93%/29.43%民生加银品牌蓝筹自2009/3/27成立,历年净值收益率及业绩比较基准收益率分别为:23.75%/26.21%、-6.88%/-5.83%、-22.06%/-14.09%、2.74%/6.36%、1.56%/-3.08%、28.45%/31.2%、59.11%/7.74%、-4.98%/-5.13%、17.35%/12.98%、-19.92%/-13.74%、42.82%/22.93%(数据来自基金定期报告)

风险提示:我国基金运作时间较短, 不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。投资者须仔细阅读基金的《基金合同》《招募说明书》等法律文件及公告,在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,谨慎选择合适的产品。基金管理人以诚实信用、勤勉尽责原则管理基金资产,但不保证本基金一定盈利和最低收益。基金有风险投资需谨慎。

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