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如何分辨被动型混合基金净值(主动型基金跟被动型基金的区别)

如何分辨被动型混合基金净值

今年上半年市场有所起色,有许多小白投资者趁行情转好的时候纷纷“上车”, 但小白们发现指数基金的费率包括申赎费率、管理费率、托管费率往往要比主动管理型基金低一些。两眼茫然的小白,面对费率时产生了纠结,是买低的好?还是买高的好?今天MsC就讲解一下主动型基金跟被动型基金的区别

主动管理型基金

说白了就是基金经理根据基金合同约定的基金投资方向、投资范围、投资策略,基于基金公司整个投研体系的研究成果,主动选股,来寻求超越比较基准的业绩表现。很大成度上反映了基金经理和公司投研团队的强大作用。

举个例子

A想旅行,但不敢自己走,于是挑选了小伙伴B(基金经理)全权带着自己自助游。如果B挑选的旅游路线好,那A将会有一段美好的旅程。如果恰好碰上当地节日或是气候适宜,就再好不过了。但也有一定几率,B其实不那么擅长做攻略,或者当地气候恶劣等意外发生,导致旅途并不愉快。

被动管理型基金

也称为指数基金,它会根据标的指数的成分股和编制方法做配置,以跟踪标的指数为目的,尽可能缩小投资组合收益率与指数收益率之间的跟踪误差 。

举个例子

大家都知道“模仿秀”吧,参赛者可以通过(肢体语言,声音,表情)来模仿明星。就是说模仿的越像,证明越成功。明星就好比是被跟踪的指数。

所以被动管理型基金的投资目标不是超越市场,而是被动跟踪标的指数,使基金业绩表现尽可能如实反映所选指数的走势,除一些增强型指数基金中的主动管理部分,基金经理在投资中体现的人为主观因素较少,所以说费用略低,也属于正常。

费用区别(以汇丰晋信旗下基金举例)

如何分辨被动型混合基金净值

注:1个月为30天,1年为365天;M为申购金额,N为持有期限。

那到底是“费率低”划算,还是“费率高”值得拥有?

如果投资小白对市场上眼花缭乱的主题基金没有方向、无从着手,但是是看好市场整体未来表现的,不妨可以考虑一下巴菲特老爷爷推荐的指数型基金,因投资风险分散,费用低于主动型基金,是非专业投资小白们不错的选择。

主动管理型基金和被动管理型基金,两种投资逻辑不同,总之,选择最适合自己的投资方式才是最好的。

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