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成长型收入型平衡型基金净值(什么是平衡型基金)

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基金篇——39、平衡型基金、收入型基金和成长型基金之间有何区别?

根据投资目标的不同,通常可将基金分为平衡型基金、收入型基金和成长型基金三类,而这三类基金也通常为混合基金,比如在基金销售平台输入“平衡”、“收入”和“成长”字眼,都会显示相应的混合型基金。

那什么是平衡型基金、收入型基金和成长型基金,它们之间有何区别呢?

一、平衡型基金

平衡型基金以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标,在投资组合中比较注重长短期收益、风险搭配。

资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上,以达到证券组合中收益与增值相对平衡的投资基金。一般是把资产总额的25%到50%用于优先股和债券投资,其余的资产投资于普通股票。

平衡型基金也可以分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据市场行情及时调整股债比例,比如牛市会配置较高的股票,而在熊市或震荡市会调高债券比例;另外一种则在平衡型基金股债平衡的基础上,比较强调到点分红,比如有些基金实现收益超过银行一年存款1.5倍时必须分红。

成长型收入型平衡型基金净值

二、收入型基金

收入型基金是指以追求稳定的当期收入为基本目标的基金,它主要投资于大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益类证券。注重的是企业的收益和债券的利率,而对证券升值并不十分重视。

该类型基金资产成长潜力较小,本金损失风险较低,一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金,适合较为保守的投资者。

三、成长型基金

成长型基金以资本长期增值为投资目标,其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票或其他证券。

该类型基金为达到最大限度的增值目标,通常很少分红,而是将投资所得的股息红利和盈利进行再投资,以实现资本增值,而其主要投资标的也为股票。

相对于平衡型基金和收入型基金,成长型基金收益更大,但风险也更大。因为成长型基金主要投资的是小公司和一些新兴行业的股票,比如中小盘股其价格波动性极大,也就会导致持仓比例较重的成长型基金单位净值波动较大,风险也较大。

致以如何选择这三类投资目标不同的基金,得以自身风险承受能力出发。如果自己比较保守,追求稳健增长,那么可以选择收入型基金;如果自己比较激进,追求较高的收益又愿意承担较大的风险,那么可以选择成长型基金;而如果介于这两者,那可以选择“攻守兼备”的平衡型基金。

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