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基金净值上涨触发折算门槛(偶遇基金折算吓我一跳)

8月26日三大指数大幅调整,但是对于白酒来说从白天的估值来看还是比较抗跌的,跌幅在0.5%之内,可是在晚上收益更新后我发现原本不到2000元的白酒基金却一下子减少了640多,收益率从50%多降低到只有5%,当时有些懵,仔细一看才知道原来是遇到了基金折算,那么为什么基金要进行折算?基金折算是好是坏呢?

基金净值上涨触发折算门槛

基金净值上涨触发折算门槛

我们看招商中证白酒的基金合同中显示,当招商中证白酒指数分级的基金份额净值达到1.5元时会触发折算条件,此基金将进行份额折算,基金净值将从1.5元调整为1元,基金份额数将增加,但是总市值是不变的。这次社算的时间为8月25日至27日,在这期间将停止申购赎回等业务。

基金净值上涨触发折算门槛

对于不知晓情况的人昨晚更新之后确实会被吓一跳,我的1900多元,左右就显示亏损640多,但是现在收益已经恢复正常了,昨日白酒基金只是下跌了0.24%,收益减少了4.6元,相对其他基金来说还是比较抗跌的。

基金净值上涨触发折算门槛

并非只有上涨基金才会折算,涨得快和跌得惨都会触发基金不定期折算,折算对于投资者来说并不会有太大影响,因为投资者总的资金量是会增加或减少的,只不过人们更习惯于购买净值较低的基金,降低净值可以降低投资者对价格的敏感性,从而有利于基金持续销售。

好了,以上就是个人对于基金折算的理解,如果大家认为有用的话还望点赞+关注,不胜感激!

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