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投资海外基金时间(投资境外的基金估值)

明天就是端午节了,上半年最后一个小长假也如约而至。

每次小长假来临时,都会有小伙伴咨询小夏:A股休假但境外市场不休假,投资境外的基金还能正常交易吗?如果不了解这些常识,很可能会造成操作失误哦!

在往期节目中,小夏为大家介绍过QDII基金的投资注意事项,提到了结算时差和汇率的问题(复习请点下手QDII基金之前这些小知识你都知道吗?)。今天小夏就帮大家详细梳理一下,遇到A股节假日,港股通基金或QDII基金,交易日和收益该如何计算呢?

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小长假境外基金还能照常交易吗?

很多小伙伴都知道,基金交易时间遵循证监会发布的A股市场休市时间表,与我们通常的法定节假日会有所不同。由于A股通常不在周末交易,因此一般情况下,A股休市日会比法定节假日多几天。以这次端午节为例,A股休市时间是6月25日到28日,包括28号周日,因此普通基金在这四天是暂停申赎和定投的。

而投资境外的基金还会受到几个交易所交易日的多重限制。目前投资境外的基金品种越来越多,只要基金投资所处的主要市场中有一个因节假日而休市,基金管理人就可以暂停该基金的申购赎回。正因为如此,投资市场越多的基金,可以正常交易的日子往往就越少。

比如这次的端午小长假:A股在6月25日到28日(周四到周日)休市4天,港股在6月25日、27日、28日休市3天(26日周五正常开市),港股通在6月23日到28日(周二到周日)暂停交易6天,而其他境外市场只在周末正常休市两天。(休市数据来源:上海证券交易所官网,港交所官网)

那么,遵循“只有在所投市场同时开市时才能申购、赎回、定投”的原则,各种基金能够买卖的时间也有差别:港股通基金在6月23日到28日(周二到周日)期间暂停申购、赎回及定投;QDII基金(包括投资港股的QDII)在6月25日到28日(周四到周日)期间暂停申购、赎回及定投。这期间的交易申请,都顺延到6月29日(周一)提交。

听起来有点复杂,小夏告诉大家一个小窍门:如果你投资了港股通基金,可以到港交所官网,查询香港交易所日历;如果投资了QDII,不妨整理一个境外主要市场节假日时间安排表,做好时间规划。因为除了咱们熟知的感恩节、圣诞节之外,还有比如美股在总统节、马丁路德金纪念日等特殊节日也是暂停交易的。当然了,如果你实在不想算,这些基金在假期前一般也会提前公告,提醒持有人注意交易时间,大家要注意公告提醒。

投资海外基金时间

图片来源:香港交易所官网

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节假日收益如何计算?

但是,节假日持有人的申购、赎回、定投被暂停了,并不代表基金的收益也停了。因为港股和其他境外市场并没有休市,股票有涨有跌,投资其中的港股通基金和QDII基金的净值自然也会出现波动。

举个例子:

小明买的QDII基金可以投资A股和美股,那么在端午假期,如果这只QDII基金购买的美股上涨了,那么基金净值一般也会随之上涨;反之,如果这只QDII基金购买的美股下跌了,那么基金净值一般也会随之下跌。但假期的净值波动不会单独公布出来,而是会直接折算在假期后的第一个交易日,也就是6月29日(下周一)的净值中。

03

假期中需要注意的风险

说到这里,细心的小伙伴或许会问了:“节假日期间不能申购、赎回,但境外市场又在正常交易,我们手中的基金不会有风险吗?”这就问到重点了。除了要时常关注境内外节假日之外,投资境外市场基金的持有人在节假日来临前还需要警惕两种风险

一是境外市场大幅波动的风险。A股休市期间,黑天鹅事件、全球经济形势的变化都会对境外股市产生影响,如果基金主投的境外市场出现了震荡,基金净值一般也会受到影响;二是汇率波动的风险。QDII基金出海投资,到境外市场投资就得换外币,持有外币资产就必然要面对汇率波动的风险。和股市风险一样,汇率也有涨有跌,带来的影响也有正面、有负面。

不过大家也不用过于担心,咱们虽然休息了,但基金经理可没歇着,他们在节假日依然要盯盘,动态调整基金仓位,随时应对境外市场的变动。所以说,把专业的事情交给专业的人,就是这么省心。

温馨提示:本资料不作为任何法律文件,资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议, 我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下,本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险,入市需谨慎。

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