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基金风险投资组合(基金组合投资)

有投资者认为;分散风险就是多买几只基金

不可否认,这个想法有可行性,但同时也是存在误区的。因为就算是购买多只基金,也需要是不同板块的;假如购入的都是同一主题基金,那么无法形成相辅,也就形不成分散风险概念了。

基金风险投资组合

那么,基金要怎样组合,才能最大可能降低亏本风险呢?

第一、想要通过组合投资降低风险,合理配置是关键

不同类型基金的资产配置是存在差异的。例如偏股型基金,其投资证券市场(股票)的占比在60%以上;而债券型基金主要投资债券市场,其配比80%以上。不同类型的债券基金,配置是不一样的。

基金风险投资组合

避开同类型(相似主题)基金,由不同类型的基金构成组合配置,才能在某程度上降低重仓股票下跌对基金造成的亏损。换个角度来讲,当组合配置的基金形成对冲效应,满盘皆输的概率也会随着整体的抗衡能力削弱。当有效降低投资风险预期时,也就意味这个组合起到了分散风险的作用。

基金风险投资组合

第二、资产配置不仅仅是为了均衡动态,同时也是规避风险

投资基金等于投资一篮子股票,其投资策略主要为资产配置。而基金的投资方向同时包括了股票,债券(如国债、金融债、企业债、可转债、央行票据等)、货币市场工具(如定期存款、短期融资券、逆回购等),以及中国证监会允许基金投资的股指期货和其他金融工具等。

基金风险投资组合

当经济大萧条或市场低迷时,不论是偏股型基金,还是偏债型基金,都可能避免不了跟着大方向单边走。虽然不是绝对方针,当然,如果大类资产能够合理配置,就算行情低迷维持了较长的时间,短期间内被套进去了,由不同配比形成的支撑作用,此时或能规避风险着重单边倾斜。

基金风险投资组合

第三、为什么要组合投资呢?

根据不同类型的基金进行组合投资的目的,是为了有效分散风险集中的问题。也是应对不同时期,例如市场行情动荡、板块轮动过快等急跌状况,避免集体抱团造成重大损失。

以谜桔自己最近入手的xx可转债,xx高端制造这两只基金为例,这两只基金是同一时间段购买的,虽然都只买了500块钱,不过从截图中可以看到,偏股型基金由于短期波动较大,目前处于负本状态。而债券型基金虽然也经历了浮动盈亏,当前仍是正收益。

整体而言,尽管债券基金的盈利还抵不过偏股型基金的亏损,但谜桔相信随着时间的推移,这只偏股型基金会慢慢翻正的。因为谜桔查看了该只基金的历史业绩来看,历年表现良好,所以~谜桔并不担心短期波动造成的浮亏。

基金风险投资组合


综上

近两年来,基金投资成为年轻人茶余饭后的话题。三五人成群,有人说着基金的投资方向,有人乐津津地说着自己赚了多少钱。不过也有人不但没赚到钱,还亏了本钱!

基金不是稳赚不赔的投资项目,但是可以将不对等的投资方向,及不同风险系数的基金组合投资,以此来降低风险和提升预期回报率。马克斯在《投资最简单的事》一书中说到,“最重要的不是波动性风险,而是永久损失的可能性风险”。这本书中提到的人性在投资中可能会遇到的种种心理,以及面临市场波动的情绪表现,非常值得一看。


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