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2020银行理财经理(理财经理潘薇薇)

对于广大投资者而言,什么样的投资理念是正确的?乐山市商业银行成都分行理财师潘薇薇认为,正确的投资理念毫无疑问,首先必须是资金安全,学会止损。“高收益必定高风险。”潘薇薇引用沃伦巴菲特的投资忠告,“第一,永远不要亏损;第二,永远不要忘记第一条。”

2020银行理财经理

潘薇薇从2013年开始从事理财经理工作,对业务拓展、客户维护、策划活动有自身优势。近三年所在支行的储蓄存款,增幅都在全行前列,去年位居全行第一。2019年个人管理客户资金金额为9亿,客户整体收益率是4.1%,均取得正收益。

2019年,潘薇薇为单个客户取得的整体最高收益率是5.05%。“这是通过我行的定期产品组合存来实现,并无任何风险。”潘薇薇介绍说。她的客户属于谨慎和稳健型,相比于其他投资方式,她的理财对于普通投资者来说相对具有普适性。

“谨慎型和稳健型客户都可以接受我们的组合存定期产品,我们的产品肯定是具有普适性的。”潘薇薇介绍,客户在理财风险评估报告上,评估结果显示最多的客户风险等级也是这两种类型。

2020年客户应该怎么去做理财和投资?

潘薇薇表示,对于普通投资者来说,放平心态,保住本金才是第一位的。

第一、对普通老百姓来说,让自己的资产保值是第一位,赚钱是其次;

第二、不恐惧,不贪婪,采用适合自己的投资组合方法,赚取属于自己应该赚的钱;

第三、银行收益率呈下降趋势,锁定长期理财方式,尽早锁定长期收益还是很有必要的;

第四、大形势下,打破刚兑的时代已经到来,客户更应该提高辨别风险的能力,家庭资产配置不能单一化。

红星新闻记者 吕波

编辑 万维纲

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