投二君发现,每次大盘上涨身边的朋友就开启花式晒收益模式,毕竟前期亏损的基金这会全部由绿变红,心里自然乐开了花。
但也有那么几个朋友不开心,说自己买的红利基金亏钱了?为什么大家的基金都涨了,而他们买的红利基金却亏钱了呢?
今天我们就来认识一下这个分红比较多的指数——红利指数。
红利指数是指从满足条件的股票样本空间中,选取一定数量,股息率最高的股票为成分股的指数。
红利指数和沪深300、中证500一样,属于宽指基金,宽指基金有一个最大的特点就是收益率稳波动小,是值得投资的好标的,因此也受到不少投资人的青睐。
红利指数包含中证红利指数、上证红利指数、深证红利指数、标普红利。
我们重点讲讲中证红利指数,了解这个指数以后,自然就能找出红利指数基金亏钱的原因。
中证红利指数是指以沪深A股中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票为成分股,采用股息率作为权重分配依据,以反映A股市场高红利股票的整体表现。
十大权重股有:九阳股份、方大特钢、康力电梯等。
从十大权重股可以看出来,它的权重股行业分布在原材料、工业、信息技术、可选消费、金融地产等等。
大家都知道今年受疫情影响,经济刚刚复苏,又迎来了二次疫情爆发,除了可选消费带动了一定的上涨以外、原材料、工业、信息技术、金融地产这些行业并没有多大起色。
而可选消费在红利指数中的占比才15.96%,真正占比较大的是这三个板块:工业占比21.87%,原材料占比21.54%,金融地产占比22.26%,整体板块不给力,红利指数基金自然上涨空间有限。
从收益率上来看,今年成立以来这个指数的收益为-7.33%。
分析完了中证红利指数,接下来投二君就带着大家继续分析一下,你买的红利指数基金为什么也亏钱?
一、投资时间比较短
假如你是从今年才开始投资的,根据红利指数今年的回报率-7.33%来计算,那么你买入的红利指数基金肯定是亏钱的。
因为,中证红利指数基金本来就是复制中证红利指数走势的,中证红利指数亏损,所对应的红利指数基金自然也会亏损。
解决办法: 根据数据统计,基金投资1年亏损概率高达50%,投资2年亏损概率为30%,投资5年亏损概率为2%。
把时间拉长了来看,这点亏损就不算亏损了,而且指数基金本身就适合长期定投,因为一个非常简单的办法就是佛系定投,直到达到自己的止盈点再止盈即可。
二、一次性买入以后就不管了
经过询问得知,朋友持有这只亏损的红利基金为"大成中证红利指数基金"而且是一次性投资的,投资以后就不管了。
投二君把大成中证红利指数基金的业绩拉出来给大家看看,近一年收益率为-3.86%,近6个月收益率为3.928%。
也就是说你一年前开始买入,或者近6个月开始买入并持有这只基金,买入以后就不管了,刚好买入的位置又是半山腰,自然会阿斗一样,扶不起来。
假如,你发现自己一次性投的基金亏钱了,开始利用定投来摊薄成本,最后你便会发现这只基金在近3个月、近1个月、近1周的表现非常不错,分别取得了4.59%、4.32%、2.31%的收益率。
那么扭亏为盈的可能性就更大。
从这里也可以看出,指数基金并不适合一把梭哈,投资尽量以定投为主。
三、红利指数目前处于低估
从估值上来看,虽然大盘站上了2900点高位,马上要到达3000点了,低估的指数已经是屈指可数了。
但红利指数目前正是这为数不多的一个低估指数,买指数基金估值非常重要,低估时买入,高估时卖出。
红利基金正处于买入的最佳时期,此时买入,因为估值较低,可以积累很多的基金份额,等到估值上涨,便可以实现盈利最大化。
因为,耐心持有等待高估的到来才是上上策。
另外还有一个方法,觉得自己的红利指数基金不赚钱,可以把纯红利指数基金换成增强型红利指数基金。
增强型红利指数基金除了复制指数走势,基金经理也参与了打理,在这种情况下,增强型红利基金收益率必然会比普通红利指数基金高。
比如大成中证红利和富国中证红利增强,从业绩走势来看,富国中证红利增强略胜一筹。
最后总结一下持有的红利指数基金亏钱了怎么办?
1、定投且拉长投资时长;
2、转换,将普通红利指数基金转换成增强型红利指数基金。
买基金买的就是心态,亏损了保持良好的心态,冷静分析,耐心持有,必定有好收成。