如何投资一个指数基金(普通老百姓如何投资指数基金)_基金知识_景合财经知识网_景合财经景合财经

景合财经
景合财经知识网站

如何投资一个指数基金(普通老百姓如何投资指数基金)

文/小白读财经(ID:xiaobaiducaijing)

当前,基金种类数量非常繁多,但几乎所有基金业绩都必须与一个基准来相对比,其中用的最多的就是沪深300,有的则用中证500等等。基金经理以它们作为基准都是有原因的:这些基准指数筛选成分股时,首先要对市值进行排名,除去带帽股;然后再对某段周期的日均成交量进行排名。两次筛选均选择排名靠前的那些票。所以,像沪深300,中证500等等这种指数成分股,都是市场中非常活跃且有影响力的个股,当然也是基金经理们的最爱。

既然最爱,干嘛不直接投资于指数成分股呢?于是,指数基金就诞生了。

何为指数基金?

指数基金就是采用跟踪目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成分股,以获得以该指数为代表的市场平均收益率的基金。指数基金按一级分类划分的话,其本质还是股票基金,比如沪深300指数基金,它其中就选取这300只股票中的一些个股,并构建投资组合。

可是,指数基金大家庭中,又有很多小“家庭”。小白在这里给大家简单介绍两种主要的指数基金。

纯指数基金又称为被动型基金,因为它的投资策略是完全地被动跟踪指数,买股票只买规定的投资比例,因此收益也与基准指数收益相差无几。

增强型指数基金就是在原本的投资比例上,额外地增加风险投资。比如就拿股票型基金来举例,在原有80%投资于股票的基础上后,剩下20%其中又会投资另外一些品种。这与强债策略一样,强债策略就是在投资债券的基础上,剩下的就由基金经理自由发挥去投资一些货币市场工具。

下面就开始讲重点了。在将如何投资前,先来简单地了解下指数基金的运作方式。小白在上文也说过,首先挑选一种标的指数,基金经理就在该指数成分股中挑选好一些个股并打包成投资组合。但需要注意的是,指数成分股也是会调整的,为了避免带来冲击成本,基金经理还会提前买入或卖出可能会被选入或剔除的成分股。比如中证系列指数,它会优先选入排名靠前的样本股。啥意思呢?就好像是扩招,你离分数线还差2分,得!那就破格录取你吧!

如何挑选、投资指数基金?

小白在某互金APP上搜索沪深300系列指数基金时,会有一大片。这如何选呢?小伙伴们会发现有些名字后面带有字母“A”和“C”,这是啥意思呢?

如何投资一个指数基金

A代表的是有申购费的,如某沪深300A指数基金,它的申购费率为0.12%;而同系列的沪深300C指数基金,则申购费率为零。

如何投资一个指数基金

如何投资一个指数基金

所以大家投资时要注意了,虽然C类木有申购费,但每年还是会收取一些管理费的。所以,打算长期投资的话,选A类比较划算;短期的话,C类比较好些。另外还有一些基金名称有带“分级”后缀的。这又是啥呢?

这就是指数分级基金。小白在之前的问答专栏《什么是分级基金?这个解释不能更通俗了!》中说过,分级基金是将投资份额分成两份,然后投资于风险不同的资产。指数分级基金就是在分级的基础上,再按比例配置指数成分股。而我们看到的有“分级”后缀的指数基金就是分级基金的母基金,因为它两个“儿子”——分级A和分级B都在交易所里交易呢!(分级A和分级B只能在交易所交易)。所以咱们选择可定投的母基金最方便。如小白看到的这只某沪深300分级指数基金,它的申购费率和定投费率均为0.12%。

如何投资一个指数基金

说到指数基金,就不得不说到ETF了。ETF的全称为交易型开放式指数基金,同样也是一种跟踪指数来投资的基金。但是不同的是ETF申购和赎回,都是用一揽子股票。你赎回后想要变现的话,也要卖出这些股票。但是ETF的投资门槛高,基金份额要有50万份以上才有资格参与ETF申购,只适合大户投资者,所以小白在这里还是讲适合咱普通百姓投资的ETF联接基金吧。(关于ETF的更多内容可查看小白问答专栏《金融小白如何理解ETF、封闭式和开放式基金等专业名词?》)

如何投资一个指数基金

如何投资一个指数基金

这类基金可定投,且起投金额很低,小白试了下,是10元。这就相当于你间接地投资了ETF。是不是觉得ETF不再高大上了?

投资指数基金该注意什么?

小白个人觉得哈,指数基金的最大的好处就是,可以买你平时买不起的好股票。像最近茅台都冲上600块了,最高探至655块。可如果你想买的话,一手就要65000多,都能抵得上一辆低档小车了,更别说咱普通百姓来说是笔不小的数目,而且也不敢冒这种风险。但指数基金就不一样了,如果你买了1000块的某沪深300指数基金,而茅台在该基金中的权重为5%,这就相当于你花了50块钱买了约1/12股的茅台,这几个月茅台从400多块涨到600多块,涨了50%,这就意味着你这50块钱已经有4%多的收益了。

不过,投资指数基金也不是一定要瞄着茅台这种牛股,毕竟哪来的这么多牛股呢?所以,小白建议大家:

1、在上涨趋势时,投资那些大盘指数基金会比较好。大盘指数基金就是跟踪那些上证和深证系列指数的基金,且成分股往往很多,在趋势向好的情况下,大盘指数表现肯定不会差。至于怎么挑选,刚刚小白也演示了,各大理财APP中均可以搜索。

2、在震荡市中,大家可以选择行业型指数基金。因为基金只买入该行业指数成分股中的个股,像医药、白酒等行业往往都比较抗跌,能走出独立的行情,这对于熊市时资金避险是很有好处的。另外,像刚刚小白说的增强型指数基金,在震荡市中,基金经理可以拿投资比例额外的资金偶尔蹭蹭热点,为基金赚点额外的收益。

3、投资指数基金不必过于分散。很多人说,投资就是要分散风险啊!可是你想啊,基金本身就是一次分散风险,指数基金中的股票组合算是二次分散风险,你又来个三次分散风险。这样一弄,把机会都分没了,反而会降低自己的收益,就好比你的私房钱怕被老婆找到,厨房藏点,袜子藏点,床下藏点,到最后连自己都找不到了,最终还有可能弄丢一部分钱。小白有位朋友,它就投资了某白酒指数分级基金和消费行业指数基金,前者今年以来收益已经30%多了,后者表现也不错。可是我问她每只基金各投了有多少,她说大约只有500块左右。你看,这样的话就很可惜了。“猎物”看准了,就多投资一些,这也是对自己的一种自信。

4、选择业绩好的基金。以前小白在文章中曾经说过关于选择业绩好的基金的利弊。不过,小白也强调过,业绩好的基金,其基金经理的投研能力也不会差,而且净值也会相对较高。所以,跟买股票是一样的,买涨不买跌。

5、做定投。刚刚小白在APP中搜索出的那些指数基金中,有不少都是可以做定投的。但通常来说,周期型行业指数基金做定投湖更好些,因为当指数下跌时定投买入,就拉低了整体的投资成本,可以抵消高点时买进的高成本。

我们不追求高大上,只用普通老百姓都听得懂的大白话,让你学财经,懂理财,跟着小白读财经,财经从此so easy!

家电维修,空调维修,智能锁维修全国报修号码分享:可以直接拔打400-968-1665 全国各大城市均设网点。
赞(0) 打赏
欢迎转载分享:景合财经 » 如何投资一个指数基金(普通老百姓如何投资指数基金)
分享到: 更多 (0)

觉得文章有用就打赏一下文章作者

非常感谢你的打赏,我们将继续给力更多优质内容,让我们一起创建更加美好的网络世界!

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏

-景合财经

在线报修网点查询