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兴业银行大名城支行理财经理(兴业银行高新园区支行理财经理刘畅)

兴业银行大名城支行理财经理

近日,兴业银行大连高新园区支行理财经理刘畅有了这样一次富有挑战意义的经历——在直播平台上“变身“为主播,引领大连银行业的同行们线上体验这家五星级文明服务示范网点的服务特色与亮点。这次直播是大连市银行业协会为推动银行业文明规范服务工作而组织的两场优秀示范网点线上交流活动之一。对刘畅来说,这次经历不仅仅是一次新挑战,更让她对银行人的服务初心有了更深刻的理解。围绕这次体验的感受、收获以及作为一名理财师应该怎样履行好自己的服务职责,记者采访了这位年轻人。

刘畅说,因为是防疫的特殊时期,所以这次服务交流活动采取了直播这一新颖的形式,直播一改之前面对面的宣传讲解的形式,让大家线上就能走进兴业银行大连高新园区支行,零距离了解不仅仅是网点厅堂、甚至是每个区域角落,让大家看到每一个细节和兴业人的用心,了解支行文化,直观感受银行业文明服务示范网点不一样的地方。刘畅说,直播观看量达到了3.1万,这是之前她和伙伴们没有想到的。

“这次直播是团队合作的结果,大家都为直播付出了很多。”刘畅说,分支行领导和小伙伴们给了她不少的帮助,尤其分行领导还专门找到直播方面的“外援”对刘畅进行指导,稿子更是经过十几次的修改,直到直播前,才敲定内容,力求精益求精。不过,刘畅还是有点小小的遗憾,由于戴着口罩,在语言动作等方面没有能完全展示出来,她说,尤其是用眼神传递信息的时候,神态特别重要,她说等疫情结束之后如果再进行这类直播的话,就会有机会能弥补这次的小遗憾。这次直播刘畅对自己满意的地方就是整个直播过程很意外竟然没有丝毫的紧张,开口的第一句话就让自己代入到厅堂主人的角色,有一种带大家看看她自己的家一般的感觉。不过,对这次直播,刘畅谦虚地只给给自己打了60分,她说这毕竟是第一次,相信以后还有很大的进步空间。

如今网络上各种直播很火,也出现了许多网红。刘畅说,她这次的直播和网络火爆的直播区别显然是目的不同,银行业的服务直播目的可不是“带货”,而是为了介绍兴业银行大连高新支行在探索“小型、轻型、新型”服务网点转型过程中的实践经验,介绍兴业银行一直倡导的服务理念。刘畅说,高新园区支行作为五星文明服务示范网点网点,有必要把兴业银行绿色金融、家园文化等理念传递给大家,激励银行同业共同以优质服务履行好银行业的社会责任。

兴业银行大名城支行理财经理

刘畅告诉记者,她是2014年从金融院校毕业的,学的是会计学,从事银行工作还是挺对口的。毕业后刘畅进入了银行业,从普通柜员做起,一路踏踏实实,如今已成为兴业银行一名出色的理财经理。

如何看待理财经理这一角色呢?从事理财经理工作已经3年多的刘畅说,作为理财经理必须具备扎实的专业知识和服务意识,要有敏锐的市场洞察力还有与人良好的沟通技巧,做好为客户提供专业的配置方案等日常工作,根据客户的需求,提供专业的资产配置建议和规划,维护存量客户的同时拓展新客户。刘畅说她很喜欢理财经理的工作,因为在为客户提供专业的资产配置过程中她体会到得到客户的认可,更享受和客户由陌生到熟悉、变得越来越信任的过程。

兴业银行大连高新园区的客户群体中,老年人不少,对他们刘畅感觉就像是对自己家的爷爷奶奶一样亲切。她说起了这样一件事。去年8月,她为一位91岁的爷爷办理过一次业务,这也是她接待过的年龄最大的一位客户了。爷爷身体倍儿棒,在双录的过程中,思路清晰,并且待人特别真诚友好。时隔几个月以后爷爷带着自己北京工作回来的孙子找到刘畅,对孙子说是小刘经理服务好,热情还专业,一定把钱存在这里。爷爷的话深深地感动了刘畅,刘畅说,自己只是在履行自己日常的职责,却被爷爷都记在心里,并给了她这样高的评价。就这样,小刘就成了爷爷全家的理财经理。

刘畅说,疫情期间到银行网点办理的客户明显比之前要少,但是金融服务不能打烊,更不能打折,刘畅和她的伙伴们通过兴业银行的“兴智汇”线上服务软件,可以与直接客户一对一沟通交流,非常方便客户。根据近段时间的市场情况,刘畅给客户的理财建议是为客户配置一些权益类投资。

无论是直播服务,还是线上与客户交流,其实,都折射出了银行业目前面临的互联网时代的转型。刘畅说,前段时间她和小伙伴们还尝试通过抖音进行3.15金融知识宣传和普及,她说,在银行服务线上化趋势加速的新形式下,银行人要与时俱进,不断武装自己,让自己有足够的能力可以应对这样的变革。

兴业银行大名城支行理财经理

说起她和小伙伴们在创建五星文明服务示范网点过程中的感受,刘畅说,这样的过程让她和小伙伴充满奋斗的激情,更有浓浓更多自豪感和荣誉感。她说,网点的转型不仅体现在硬件、设备和环境的提升,更应体现在每一个小伙伴发自内心对客户的真诚的服务上,只有更优质的服务才能配得上五星支行。

今天的荣誉对兴业大连高新园区支行来说,不仅仅是起点,更是一种鞭策。而今,该支行开始了创建中国银行业千佳示范网点的新征程,伴随着兴业银行 “真诚服务,相伴成长”的理念,刘畅将和她的伙伴们心往一处想,劲往一处使,向着前方的目标努力前行。

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