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理财投资股票基金怎么分析(股票型基金选择与投资)

笔者在前面的文章中已经详细介绍了基金的基本知识、货币型基金的选择与投资、债券型基金的选择与投资、混合型基金的选择与投资,其中货币型基金的年化收益率约为2.5%~3.5%,债券型基金的年化收益率约为6%~9%,混合型基金的年化收益率约为8%~15%,那么有没有一款收益率更高的进攻型基金产品呢?答案肯定是有的,股票型基金,称为基金中的"战斗机",如果投资策略得当,年化收益率能达到15%以上,并且还能将风险降到最低,何乐而不为呢?下面笔者将具体介绍股票型基金,并列举出了2019年收益排名前十的基金。

这里首先介绍什么是股票型基金以及股票型基金的分类。

1 股票型基金

基金中80%以上的资产投资于股票的基金就叫股票型基金。从定义中可以看出,不管是在牛市还是熊市,基金至少要把80%的资产投资于股票,所以如果投资策略得当,很容易在穿越熊牛中获得不错的收益。

2 股票型基金的分类

· 按投资板块不同划分:

(1) 投资于行业板块的基金

基金可投资于不同的行业,比如通信设备、半导体及元件、计算机应用、医药、消费行业等行业。

(2) 投资于概念板块的基金

基金可投资于不同的概念,比如口罩、云办公、5G、小程序等概念。

(3) 投资于地区板块的基金

基金可投资于不同的地区,比如深圳、湖北、北京等。

· 按风险收益不同划分:

(1) 收入型股票基金

基金投资标的主要选择经营成熟利润稳定的大公司。

(2) 成长型股票基金

基金投资标的主要选择成长性较高的中小型公司。

(3) 平衡型股票基金

基金投资标的主要选择兼顾未来成长与当前收益的公司。

· 按管理方式划分

(1) 主动管理型股票基金

基金经理以获得超越市场平均收益为目标,基金的收益主要取决于的基金经理的管理能力。主要包括普通股票基金、指数增强基金、LOF基金等。

(2) 被动管理型股票基金

基金经理不主动取得超越市场的平均收益,而是复制某一指数的持仓情况。主要包括指数基金、ETF基金等。

从上面的介绍中可以看出,股票型基金由于股票仓位权重比较大,所以具有很强的投资进攻性,但是风险也会比较高。那么为了获得高收益的同时能够平衡风险,应该如何选择股票型基金呢?笔者认为应该关注以下几点:

1 基金投资板块

将自己80%的资产投资于朝阳行业、可持续性行业板块的股票基金,将20%的资产投资于当下属于热点的概念板块,资产做到分散。

理财投资股票基金怎么分析

行业板块概览

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概念板块概览

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地区板块概览

2基金的风险

股票型基金按风险大小的排序为成长型>平衡型>收入型,根据个人风险承受能力选择基金类型。

3 基金公司规模

选择排名前20的基金公司,该要素在前面的混合型基金中已经讲过,新读者可参考前面的文章。

4基金规模

选择基金规模在1亿人民币以上的基金进行投资,基金规模小于5000万元会被清盘。

5 基金经理

该要素在前面混合型基金中已经讲过,这里再强调一次,基金经理的投资风格是否符合自己、业绩能力是否在中等以上、任职情况是否稳定都要关注。新读者可以参考前面的混合基金介绍。

6 历史业绩

选择历史业绩在同类排名前10%的基金,该要素在前面的混合型基金中已经讲过,新读者可参考前面的文章。

7 基金费用

主动型基金的费用要高于被动型基金的费用,要详细查看基金的买入卖出规则,选择费用较低的基金,该要素在前面的混合型基金中已经讲过,新读者可参考前面的文章。

以上是对股票型基金选择策略的介绍,笔者整理了2019年的股票型基金排行榜,如下图所示,可以看出2019年新兴产业、白酒行业、医疗行业基金收益比较高,笔记推荐在医疗行业、消费行业等长期有持续性的行业投资。

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2019年收益排名前十的股票型基金

笔者已经详细介绍过货币型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金,读者可以自己对比选择适合自己的基金产品,希望大家与时间做朋友,在长跑中胜出。

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