景合财经今天有读者朋友后台留言，询问基金账本应该如何使用，数据应该如何摘取，我在这里做一个简单的说明。基金账本我自制过两种，一种是添加了业绩比较基准、同期沪深300涨幅、单只对比基金的。
但后来考虑到业绩比较基准的情况我们通过查阅基金季度报每个季度追踪一下就行，也出于精简账本的需要就删掉了。
同期沪深300涨幅其实是应该保留的，因为这样方便我们对比定投或者不同时期内累计投资收益率与同期持有300ETF不动的比较。
基金比较功能可对比最长三年的时段
对比单只基金其实就没必要了，单只基金一定时期内的表现或多只基金对比，天天基金网等已经可以给出图表了。
01 | 基金账本使用说明
下面简单看一下自制的基金账本，图中蓝色映衬的格子都是我们每一期投入或卖出之后要变动的部分。
表格中的日期就是更新账本当天的日子，如果是交易日，想用当日的基金净值（非QDII基金），最好晚上9:30之后再更新。
因为多数基金公司21-22点披露基金净值，周一晚上可能比其他几个晚上披露的稍慢，但24点之前也肯定披露完毕。
基金代码与基金名称可以通过你买入的渠道查。
一般的基金销售APP或者网站都会有历次买入某基金的金额，累加起来就是你的某基金投入金额。或者渠道提供了当前基金金额，用公式减去持有收益，也能得出累计的投入金额。
某基金的持有份额，购买的渠道也会告知。如果是交易日T日15点之前申购，下一个交易日晚上才能知道自己最新的持有份额。
成本价用公式算=投入金额/持有份额
盈亏可以从销售渠道提供的数据抄录，也可以公式计算。我倾向于用公式，这样可以顺便与渠道提供的数据核对一下，以免自己抄录出错。
盈亏金额=持有份额*最新净值-投入金额。
基金当前市值可以抄录也可以公式计算=持有份额*基金净值
盈亏比可以公式计算也可以抄录渠道的数据，公式=盈亏金额/投入金额，喜欢看百分数就设置单元格显示百分数。
累计投资金额=表中各种投入金额的累加，用公式就行
组合净值的意思是以投入的本金为单位1，若投资整体有获利，则单位净值＞1，若整体亏损则单位净值＜1
组合净值的公式=所有基金市值的累加之和/累计投资的本金之和。
02 | 加入同期沪深300ETF表现的账本
如果要增加同期沪深300指数的涨幅，建议选择一个你熟悉的沪深300ETF。
在账本中加入同期沪深300指数的表现
注意，不要选股票软件的沪深300指数。因为沪深300ETF的业绩包含了成分股的分红再投资，能够更贴近沪深300全收益指数的收益率。从长期看，300ETF的涨幅是大于同期沪深300指数的。
某段时间内，沪深300的涨幅怎么计算呢？我以易方达沪深300ETF（目前费率最低的沪深300ETF）为例。比如18年9月28日至今沪深300涨幅几何？
在PC端的天天基金网搜索易方达沪深300ETF（直接百度代码510310也行），下滑至累计收益率这里。去掉同类基金涨幅，也去掉沪深300指数。
易方达沪深300ETF的净值走势
基金的初始净值是单位1,某日的净值就是1+同期涨幅。注意，不必费时费力去查单位净值和累计净值，考虑了分红再投资，两者都是不准确的。
从图中我们可以看到2018年9月28日易方达沪深300ETF净值是1.4909,2019年6月10日的净值是1.5757，同期涨幅为后者/前者-1≈5.69%
我认为监测同期沪深300指数涨幅是有意义的，这样能够检验人为主动择时或者定投到底能不能跑赢沪深300指数，以便我们对自己或者对某种投资策略进行反思或改良。
03 | 账本的局限性说明
这个表格比较简易，想来大家投资的基金不止两只，根据自己的实际情况添加即可。
添加了数据之后，注意改一下累计投资、组合净值的公式。组合净值、组合同期涨幅等地方该合并居中的就合并居中。
这个基金账本是用来展示当前投资组合整体浮盈/浮亏情况的，适合一直投入但没有卖出的投资者。
如果有投入有卖出，卖出的获利不妨单独再列一个表，记录下每一次卖出盈亏的金额情况。
而对于原表，卖出的份额占多少，相应的基金原始投入金额也就减去多少，这样就能保持一个相对的一致性。
因为我倾向于投资者应该忘记历史成本，专注于当下。
因为篇幅和时间的缘故我先不过多解释。卖出之后，是忘记卖出的盈利，还是把卖出的盈利作为历史成本，两者在记账上是有出入的。
如果大家对这个问题感兴趣，我明天举例子写一下。
账本模板的百度云提取链接：
https://pan.baidu.com/s/1WKaJNEXdzzLdejhcNov4ew
提取码：tnee
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没有百度云的读者朋友留一下邮箱地址，我集中发送一下。
当然，这个账本改良空间很大。有好的思路，愿意进一步改良的读者朋友不妨自己研究改良并分享。
