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证券投资基金赎回金额(基金净赎回金额如何计算)

中金网5月12日 什么是基金赎回?在一个特定的时间段内,赎回基金的数额大于申购基金的数额成为基金净赎回。

证券投资基金赎回金额

基金净赎回金额如何计算

基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费,基金份额持有人的赎回净额为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下:

赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位 赎回总金额结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的误差计入基金财产。

例一:某投资人赎回本基金10,000份基金份额,赎回适用费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值为1.148元,则其可得净赎回金额为:

赎回总金额=10,000×1.148=11,480元

赎回费用=11,480×0.5%=57.40元

净赎回金额=11,480-57.40=11,422.60元

即:投资人赎回本基金10,000份基金份额,假设赎回当日基金份额净值为1.148元,则可得到的净赎回金额为11,422.60元。

净赎回会产生哪些影响

基金的净赎回意味着总份额的减少,因此对于基金的管理运作,证券市场的稳定以及投资者自身收益都有很大的影响,主要表现在:

(1)对基金管理公司而言,基金的赎回是导致所管理的基金的流动性风险的直接原因。为了应对投资者的赎回压力,在一定的情况下基金管理者不得不售出盈利性好的资产,或减少资产投入。而且,由于基金是证券市场的大户,因此在对资产重新配置时往往能够引起资产价格的变化而付出更大的交易成本。当市场发生突发事件时,基金往往不能或者轻易的按原有市场价格或者接近原有市场价格出售持有资产。基金投资者如果持续赎回基金,会影响或冲击开放式基金的资产状况,会迫使基金管理人改变原有的投资策略,使长期投资理念变得脆弱。同时在赎回压力下基金的大规模套现会导致股价的下跌,而股价的下跌会进一步加剧开放式加剧的赎回,导致更大的支付缺口,从而形成恶性循环。

(2)对证券市场而言,开放式基金的净赎回会加大市场的波动,造成股市的系统风险。引入开放式基金的目的是希望利用其理性投资来减少股市价格的剧烈波动,而基金的持续大规模赎回使得基金的现金流短缺,为应对赎回不得不在二级市场上套现股票,由于基金持有的股票资产数额巨大,套现往往会加剧市场价格的波动,造成股市的系统风险。

(3)对投资者来说,赎回基金意味着放弃了享有基金净值增长所带来收益的机会,所以是否赎回基金的决策通常是困难的。另外,赎回基金的投资者的赎回行为会影响未赎回基金的投资者的收益。因为基金的赎回会影响基金的投资策略、风格,促使基金的管理的短期行为,影响其长期投资收益。(5月12日中金网)

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