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目前投资股票好还是基金好(买股票好还是买基金好)

最近很多人都私下问我,现在到底是买股票好还是买基金好啊?

对于这个问题,我先说答案:没有绝对的好坏,只有适不适合。

给你们一个中肯的建议:

对于刚入门且没有时间的朋友,我的建议是先从基金开始。

通过基金去了解股票市场的特征;对于有时间,且有一定研究能力的朋友,后续也可以考虑尝试进行一些股票投资

那么投资基金和投资股票的本质区别是什么?

买股票,其实就是买好公司;

而买基金,就是让专业人士帮你挑选好公司。

目标都是买好公司,只是采取的手段不同罢了,前者是用自己的大脑去挑选,后者则是用别人的大脑帮你去挑选。

那有朋友就会问:

怎么才能买股票赚钱呢?在股票市场我们主要赚两个钱,分别是业绩增长的钱和估值上涨的钱。

其源自一个公式:价格=每股收益*市盈率,前者对应为业绩,后者对应估值,两者数字若越来越大,股价自然也就上去了。

那怎么赚业绩增长的钱呢?

答案是:买到业绩好的好公司,并做到长期持有。

好公司的核心特点就是非常非常赚钱。给大家举个例子贵州茅台,大家都知道它好。那它为什么好呢?本质上还是业绩好。看几个核心指标:去年茅台毛利率91.3%,净利率51.4%,ROE为33.1%(意味着若你投资这项生意,三年就能收回本)。如此亮眼的财务数据和盈利能力,股价能不好吗?因此,我们看到买入并长期持有茅台的朋友们都赚得盆满钵满。

怎么识别好公司?

好公司主要有两类:1. 已经成为好公司的是一类;2. 未来很有可能成为好公司的是另一类。

已经能被称为好公司的公司其实比较容易观察,一方面其本身非常赚钱,另一方面,其每年赚钱的速度还在以20%甚至更快的一个速度增长,并且这样的公司往往在一个行业里占据垄断的优势。

我们可以看一下宁德时代为什么能走出长牛走势?主要是公司目前专注于新能源车动力电池系统、储能系统的研发、生产和销售,致力于为全球新能源应用提供一流解决方案。你想想现在特斯拉那么火,公司未来的发展能不好吗?

目前投资股票好还是基金好

然,买股票也有买股票的难点,投资者在买股票时,往往会遇到这四个典型的难点:

第一过去业绩好不代表未来业绩好:比如曾经的康美药业,在2017年之前,其业绩都能保持稳定的20%以上的增幅,但后来我们也看到了,其业绩暴雷,近几年连续亏损,股价大幅下挫,现在已经变成ST康美。此外,企业也有各自各样的经营问题。

目前投资股票好还是基金好

第二财务造假:主要是在经营不行的时候,并且管理层也不靠谱的时候,往往容易出现财务造假,比如2018年的康得新财务造假事件,导致股价灰飞烟灭。

第三受到突发事件影响:比如20年初的疫情,导致了影院和餐饮上市企业到现在还没缓过来。

第四企业及管理层对未来判断失误等风险:比如像国内的一些传统仿制药企业,在以前对创新药趋势的认知和研发投入上均没能重视起来,因此导致了近两年在集采中,这些企业股价表现比较弱势,而像恒瑞医药这样的提早布局的股票近年股价却创出历史新高。

因此,对于普通散户朋友们,如果不太懂行且没有时间去研究,往往风险会特别高,尤其是在未来A股逐渐港股美股化趋势下,差的企业可能会越来越差,踩雷这样的股票将会对投资结果产生非常不利的影响。

这时候有朋友就会问,股票太复杂了,要不我去买基金吧。

对于新手来说,确实买基金是比较好的选择,风险系数相对较少。基金本质就是一个股票的组合,有专业的人帮你打理,而这个人就是基金经理。基金投资的好处之一是它可以帮你分散风险。比如你的资金有限,不能购买较多的股票,不妨买一只基金。单单持仓一两只股票可能会面临单一波动风险,但基金一般都会买几十只股票,且买的股票都是基金经理和基金公司通过一些列研究框架决策筛选出来的,质地一般都还相对不错,这样的组合至少能够分散你配置不均匀的风险。

基金投资还有一个好处就是可以让你尽可能参与一些“核心资产”企业长期的发展红利。可能股民朋友们觉得茅台价格很贵,买一手近20万,但你可以买白酒主题基金,依然可以享受由茅台带领的白酒大牛市;比如你想买阿里巴巴,腾讯美团等,但它们有在美股上市,有在港股上市,价格也不便宜,那么你也可以通过一些相关的基金也可以参与到互联网巨头企业的长期发展,这些都是可以实现的。

最后总结一下,投资基金和股票各有其特点,没有绝对的好坏,只有适不适合。大家可以仔细想想自己适合哪一种投资,然后集中精力做好它,这样才能追求财富长期稳健的增值。

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