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长线投资型基金回报率(对于打算长线投资基金的小伙伴)

越来越多的小伙伴认识到长线投资基金的好处。说到长线投资,最有名的要算季占柱了,坚持长线投资,赚的盆满钵满。

可能普通投资者无法做到像季占柱那么坚守一只基金数年,可如果适当坚持长线投资基金的话,大概率是会盈利的。长期投资基金,如果想提高收益率,或许动态平衡,是不错的一种方案。


长线投资型基金回报率


那么什么是动态平衡?

所谓动态平衡是按设定的持仓比例,将不同类型的持仓基金周期性调仓。比如持仓了5只基金,按每个20%的仓位配置,等一年后,看这5支基金的占比情况,将占比超过20%的基金赎回,补仓到占比低于20%仓位的基金。

这种方式,就是动态平衡。


可以看出,想要做好动态平衡,首先就是要选择一些相关系数较低的优质基金,逐步进行建仓,之后设定好相应持仓的配置占比,然后周期性的进行动态调整。这个过程中,永远不要满仓操作,时刻预备现金流以备极端情况下应急。因为各个基金之间的相关系数比较低,所以总是存在一部分上涨,另外一部分下跌,涨涨跌跌。周期性的统计各种类型的基金占比,根据自己的情况,动态平衡使它们比例保持不变。这样的话,长期坚持,会提高一些盈利的概率。


长线投资型基金回报率


那么,如何挑选相关系数比较低的基金呢?

不同类型的基金,比如货币型基金、债券型基金、股票型基金之间相关系数比较低。

或者像一些宽指指数基金,因为跟踪的指数不同,相关系数比较低。

比如经典的,沪深300和中证500相关系数较低。可最近好像同涨同跌的频率有些高。

或者国外的指数基金,将选择范围扩大一些,作为备选方案。比如标普500、纳斯达克、恒生等指数基金,适当的配置一些,相关系数也较低。

或者一些主题类基金,各行各业发展速度不同,周期不同,有些相关系数比较低。比如说医疗、消费、科技、证券、银行、农业等主题板块的基金,这些都是主动型基金。


长线投资型基金回报率


尽管相关系数比较低,可是投资就有风险,投资前都要测试自己的风险承受范围,按自己的风险偏好、投资目标等因素,合理选择,配置仓位,然后一段时间后,去看一看行情发展的如何。

根据行情的发展,周期性的动态平衡仓位。这样就相当于盈利的部分落袋为安,加仓走低的板块,长期坚持的话,或许会有不错的收益,对账户整体收益率有所帮助。



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