基金投资风险管理(基金管理公司的风险管理)_基金知识_景合财经知识网_景合财经景合财经

景合财经
景合财经知识网站

基金投资风险管理(基金管理公司的风险管理)

基金行业大力发展、基金规模不断扩大的背景之下,风险管理制度的缺位使得基金公司管理混乱,业务风险激增。因此基金行业急需出台一部相关制度,以统一指导基金管理公司有效管控风险。这样在大力推进基金行业创新发展的同时,将合规管理与风险控制贯穿全过程,既能充分保障公司的长远发展,又能有效保护投资者的合法利益。

因此,经过全方位的调查与问题搜集,2014年6月24日,中国证券投资基金业协会发布了《基金管理公司风险管理指引》(以下简称《指引》),以落实新基金法为中心,坚持“放松管制,加强监管”原则,对公司构建风险管理体系进行了详细规定。

《指引》共分为5章43条,“总则”(6条)明确了风险管理的定义、目标和基本原则;“风险管理的组织架构和职责”(8条)明确公司各岗位在风险管理中应承担的职责,强化全员风险管理;“风险管理的主要环节”(7条)细化了风险评估、风险应对等各环节;“风险的分类和应对”(18条)强调公司应重点关注的7大风险;“附则”(4条)明确了指引的效力和适用范围。

本篇先从风险管理的定义、目标和基本原则说起。

首先,风险管理是指公司围绕总体经营战略,根据公司风险偏好制定风险应对策略。这体现的是风险管理的一致性原则。由于每个基金管理公司都是通过承担一定的风险来获得相应的经营回报。因此,风险管理并不是要绝对消灭风险,而是要将公司风险控制在与公司经营战略相一致的水平之上。

其次,风险管理需要董事会、管理层到全体员工全员参与,这体现了风险管理的全面性原则。各岗位均需在在日常运营中,主动识别潜在风险,评估风险影响程度。风险管理体系应当覆盖全员、全部门、全风险类型、全流程。

再次,风险管理是有效管理各环节风险的持续过程,体现了适时有效原则。公司风险管理应具备动态性,根据公司内部经营战略的变化或国家法律法规、外部环境实时更新。所以公司的风险管理体系建立之后并不是一成不变。

此外,风险管理职能部门或岗位还必须保持独立,负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况,汇报路径亦需体现独立性原则

最后,公司每一个岗位或董事会、管理层在风险组织架构中承担的职责应符合权责匹配原则,而不是某些部门只有收益,某些部门只承担责任。

风险管理的目标同时涵盖经营,财务报告和合规三大目标。风险管理的最终目的是要通过风险管理来提高经营效率,实现经营战略,同时确保财务报告真实、准确、完整,并保证经营合法合规,投资人的受托资产安全。

(作者:四维)

基金投资风险管理
家电维修,空调维修,智能锁维修全国报修号码分享:可以直接拔打400-968-1665 全国各大城市均设网点。
赞(0) 打赏
欢迎转载分享:景合财经 » 基金投资风险管理(基金管理公司的风险管理)
分享到: 更多 (0)

觉得文章有用就打赏一下文章作者

非常感谢你的打赏,我们将继续给力更多优质内容,让我们一起创建更加美好的网络世界!

支付宝扫一扫打赏

微信扫一扫打赏

-景合财经

在线报修网点查询