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投资fof基金风险大吗(什么是FOF基金)

昨天,有一位粉丝问我:什么是FOF基金?能不能买呢?今天我就说一下。

投资fof基金风险大吗

1.FOF的定义?

FOF,其实你可以理解为基金中的基金。

什么意思呢?比如A成立了一只A基金(股票类基金),B成立了一个B基金(股票类基金),C成立了一个C基金(债券类基金)。

这时候,有一位投资者对小编说:我想要一只能足够分散风险的基金,有没有什么推荐呢?

于是,我看到了商机。我说,那就用80%的资产买下A基金和B基金,用20%的资产买下C基金。

这样子,构建出一个比单纯投资一个基金,风险更加分散化的基金。刚好可以满足这位投资者的需求,做到足够的风险分散化。

毕竟,基金本身已经是比单纯购买股票的风险更加分散化了。现在还有一只基金,同时买了多只基金,那风险就更加分散化了。

这个打包的基金,叫做基金中的基金,也叫FOF基金。但在实际运作中,持有单个基金的比例是有一定要求的。

监管层规定,持有单只基金的市值,不得高于FOF资产净值的20%,且不能持有其他FOF。

除了ETF联接基金外,同一个管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%。

这个就是说:如果FOF基金只有1个亿的资产,投资其他单只基金(比如装逼基金)的资产不能超过2000万(20%)。而且,如果猿哥成立了两个FOF,这两个FOF基金同时投资于装逼基金的资产,不能超过装逼基金总资产的20%。

这个主要是为了符合FOF的理念,做到足够分散。同时,为了防止基金经理进行利益输送,FOF基金投资的装逼基金,成立时间必须超过1年。

2.FOF基金会收双重管理费吗?

我们知道,基金本身就是有管理费的。

比如A基金。当小编管理的FOF基金申购A基金时,A哥作为基金经理,是要收取管理费的。

也就是说,我这时候变成了一个投资者,是要出管理费的。我出管理费,本质上还是向投资FOF基金的投资者收管理费。

但如果我管理的FOF基金申购的是自己管理的另一只基金,比如基金2号。这时候,监管规定我的基金2号不能向我的FOF基金收取管理费。申购时,也不能收取申购费和赎回费、销售服务费相关费用。

不然,基金经理成立FOF基金,都去申购自己管理的基金,那他就能赚很多钱了。这对投资者来说,不划算。

3.FOF基金值得投资吗?

是否值得投资这种事情,永远都不是几句话能说清楚的。我们可以从美国市场对FOF的态度,得到一些启示。

FOF基金是诞生在美国的。1985年,美国的先锋基金就推出了第一只FOF基金。这只FOF基金70%的资产投资于股票类基金,30%的资产投资于债券类基金。

在80年代,美国股市也比较年轻,波动性较大。因为FOF基金经理可以在不同的标的间灵活切换,所以它的整体收益更加稳健。

此外,美国大力推行养老金计划,就使得养老基金越来越成为市场上重要的机构投资者。而养老金,毕竟是别人养老的钱,大家肯定不敢拿去做风险太高的投资,以稳健为主。这就给收益稳健的FOF基金提供一展身手的机会。

不过,目前国内的FOF基金才刚刚起步,部分FOF基金也就这几年才创建的,所以业绩还不稳定。

这些都要等以后继续观察,才能知道FOF基金,是否值得投资。此外,目前很多基金代销机构都会有基金组合服务,或者一些大V的基金组合,其实本质上就是一种FOF基金。

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