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不动产投资信托基金融资优点(不动产信托拥5大优势)

不动产投资信托基金融资优点

投资REITs(不动产投资信托)的优点有哪些?又适合哪些族群购买呢?红色子房资产管理董事分析,REITs有以下5大优势,供有心想要投资的民众参考。

优势1:门槛低

REITs最大特色就是把价值高昂的不动产证券化,大幅降低投资门槛,变成一张张的股票,让投资人可以在公开市场购买。举例来说,乐富一号不动产投资信托基金持有桃园知名商场台茂购物中心1楼到4楼的产权,持有面积近8.25万平米,而该物产的租金收入,就占了该档基金收益的50%。

如果一般人想要持有台茂购物中心的产权,变成包租公,对于一般受薪阶级来说,投资金额将会是天文数字,但是,只要花约1万元就可以购买1张乐富一号股票,两个数字相比,就可以知道REITs亲民超级多。

优势2:流动性变佳

此外,买卖不动产相比于购买股票,手续、时间都相对漫长及繁琐,且也不是说要卖就可以立刻有买方,尤其大型商业不动产,每笔交易的评估时间都需要数月甚至1年以上。但是,REITs的买卖就跟股票一样方便,流动性提高,不只易于转手,交易成本也跟着降低。

优势3:收益稳定

REITs的主要收益来自于不动产的租金收入,其它还有管理营运费用及增值的资本利得等。当有了固定的租金收入,收益就相对稳定,再加上强制配息的机制,投资人可以确保每年都拿得到股息。

以美国为例,规定REITs必须将当年度至少9成以上的收益作为股利发放,台湾则是依《不动产证券化条例》,强制规定REITs每年都要分配收益。

优势4:税赋优惠

此外,由于美国规定REITs要将当年至少9成收益分配给股东,所以不需要支付企业所得税。而台湾方面,如果是自己买房子当房东,除了要亲自去管理房客外,也要缴交租赁所得税、房屋税、地价税等,但若是投资REITs,免征证券交易税,投资收益部分采取6 %分离课税,且不并入综所税计算,相对有税赋优惠。

优势5:投资范围广

最后一点则是REITs投资范围相当广,并不限于一般人所熟知的商用不动产,如办公室、商场、饭店等,就连土地、道路,又或者是停车场、码头、桥梁、轨道等各式具有价值的相关标的都可。而且早在2年前,金管会就已经修法,让REITs也可以投资公共建设,如发电厂这类设施。这些都是口袋够深,也难投资到的标的。

至于什么样的人适合投资REITs呢?想要投资房地产,但资金不足者,又或者是虽然口袋够深,但想当房东,却又害怕遇到奥房客者都很适合。此外,REITs抗通货膨胀的特性也比实际持有房地产好,退休族以及风险承受度较低的长期投资者,也相当适合投资REITs。

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