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高净值人士为什么对私募基金好(高净值人士为何对私募基金情有独钟)

高净值人士为什么对私募基金好

近期,中基协对私募基金管理人分类再次细化,将更具资产配置意义的私募FOF投资形式单独新设一类管理人类别——私募资产配置类管理人。自此,资产配置这个词,越来越成为高净值人群的日常。

高净值人群都是何许人也?

根据《2017中国高净值人群数据分析报告》的数据,中国高净值人群主要有以下几个特点:

1、主要分布在广东、上海、北京、江苏和浙江地区;

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2、男性、大学以上学历占比均达到60%;

3、主要集中在制造业、金融业、批发零售业和信息技术业;

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4、每天平均运动3小时,最爱收藏书画;

高净值人士为什么对私募基金好

但最重要的并不是这些,而是他们的投资理念。巴菲特说过:一个人一生能积累多少钱,不是取决于他能够赚多少钱,而是取决于他如何投资理财,要让钱为你工作,而不是你为钱工作。

这些富人们基本都是钱在为他们工作。而这正是基于他们的投资理念和投资特点。投资理念或许因人而异,但特点可谓大同小异:

1、相比于大涨大跌,他们更注重财富稳定增值、财富传承、公益慈善等。

2、高净值人群的高端财富管理更具有定制化、私密化的特点,比如私人银行、私人投顾、专属账户等。

3、高净值人群的投资是跨地区、跨品种的,而且他们更愿意将财富交给像商业银行、资产管理这样的专业财富管理机构打理。

投资者教育任重道远

改革开放已过去40年,中国经济也高速发展了近30年。感谢生在这个好时代,造就了许多好资产,最终造富了许多人。

这些富人所积累的财富,往往是他们大半生的心血,所以他们更注重的并非收益,而是保值增值,保住胜利的果实。而绝大部分普通投资者别说资产配置的理念了,就连许多基本的风险意识都没有,在这种风险意识缺失的情况下,是很难做好资产配置。但富人在投资理财时更喜欢安全的资产,并把资金交给专业机构,交给时间去打理。

高净值人士为何对私募基金情有独钟?

近年来,高净值人群的资产配置倾向、财富管理和投资理念愈加成熟,并开始着眼于财富长期稳健增长与长期市场趋势。跨周期、跨品种私募基金开始受到青睐。

高净值人士为什么对私募基金好

据不完全统计,在私募基金中,其中股权类私募在近两年整体资产配置中增幅领先。有84.3%的高净值人士配置了私募股权基金,23.7%的高净值人士的配置比例超过30%,有7.8%的高净值人士的配置比例甚至超过50%。

高净值人士为什么对私募基金好

高净值人士为何对私募基金情有独钟?究其原因,主要有以下几点;

1、追求绝对收益。公募基金由于资金体量大,私募基金的主要收入来自超额收益的业绩提成,其利益与投资人高度一致。

2、监管趋严。私募基金的资金由商业银行托管,在基金存续期内,所有基金资产及其收支均在该账户中进行。而随着近几年监管层通过法律法规不断完善行业制度,私募的优势开始显现。

3、长期投资。不少大型私募机构的基金经理坦言,他们已经开始拒绝一些短期资金进入,因为这些资金的短期逐利行为不仅违背不少价投私募的投资理念,有时还会影响基金整体收益。

3、跨品种、跨市场投资。在去年9月,国内第一批公募FOF诞生,同样也是主打“资产配置”牌,但由于投资范围的监管,其底层投资标的依然围绕着股票、债券等传统品种打转。而此次新设立的资产配置类私募就不一样了。

根据规定,该类私募的投资范围涵盖“股票、债券、期货、期权、基金份额、衍生品、非上市公司股权、并购基金、房地产基金、夹层、可转债、各类资管产品等”,投资品种横跨一级和二级市场、金融和实业。

此外,不少私募机构的投资范围也横跨大陆、中国香港、美国等市场,基本可以满足高净值人群的海外资产配置需求。

文章来源:私募排排网

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