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买银行理财套利(一个挺稳的套利方式)

买银行理财套利

文字 | 小丫

来源 | 小丫投资笔记

写公号这么久,基本大家都知道我偏爱基金理财,其次是聊聊保险,做做产品测评——稳健投资+风险保障,这就是我的两大核心模块。债券、股票、黄金、银行理财等资产配置方式,有时候我也会写写,取决于是否发掘了适合自己的新品。

老读者可能知道,我不热衷炒股,也极少写股票方面的内容,自己买的几只股票一直丢在账户里没管,但会打打新债和新股(极少中签)。关于A股打新,去年我还专门写过一篇操作指南。

虽然科创板打新的话题蛮热,但A股打新中签率实在太低,我今年把注意力转到港股打新这块来了。起因是我买了只中概股基金,业绩表现还不错,重仓股里有几家在香港上市的企业。这几年,在港股上市的内地企业不少都是响当当的,比如美团、小米、新东方、海底捞等等,就连阿里近期也被传要在香港二次上市。比起直接炒港股,显然买基金和打新会更适合我。而且我发现,对寻求稳健投资方式的人来说,如果确实做不到长期定投基金,通过港股打新做短期套利也是个不错的选择。

港股打新和A股打新本质上都是申购新股套利(新股发售——申购——中签——上市卖出获利),但两者的差别还挺大,直观体现在打新门槛、中签率和收益率三方面:

买银行理财套利

1、打新门槛

为了参与A股打新,我们必须先持有一万市值的股票或场内基金作为底仓,但A股震荡强,打新中签率又超低,只有万分之几,可能没等我们从打新上赚到钱,底仓资金就已经亏了不少。所以在A股打新赚钱,实在不容易。港股打新就完全没有底仓资金的限制,0持仓也可以参与。一般申购一手新股所需的资金大概是2500-7000港币,所以开户后入金2万港币,就能同时打2-3只新股。从申购到卖出,2周左右就能回笼资金继续打下一批新股,资金利用效率挺高。

2、中签率

比起A股打新万分之几的中签率,港股打新动辄50%以上的中签率真是超级高——有时甚至能100%中签。

为什么港股打新的中签率这么高呢?因为港交所有优先保证一户一手的政策,新股分配会尽量保证每个参与者都能中签一手,所以想赚更多的话,更好的套利方式还是多账户打新。

3、收益率

高中签率可以让我们多拿新股,但收益依然要取决于新股表现,在港股打新的收益率有多高?从2016年-2018年的港股打新表现来看,平均每年的收益率至少是50%,相当于放个2万块在账户里,一年能赚个1万以上。

买银行理财套利

半个月前的瀚森制药和上周的锦欣生殖,不少人都赚得不亦乐乎,随手贴两个账户出来看看:

买银行理财套利

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有两位前辈都是玩港股打新的老手,多账户打新,中了不少瀚森和锦欣的号,单单瀚森这支新股,有位前辈就中了66手,赚多少你们自己算吧……

当然,咱们不能光看别人吃肉就冲动,港股打新虽然赢面高,也有一些风险需要提醒大家:

一是港股不设涨跌停限制,既有首日涨500%以上的毛记葵涌,也有首日跌50%的创升控股,如果不幸打中“坏股”,亏损的风险也很大。所以想参与港股打新,很有必要掌握一些打新技巧,甄别哪些新股值得打,哪些新股应该避而远之。像银行股、券商股、估值高的新股,都不建议打,破发的概率太高了。(更多打新技巧,以后我会专门写下)

二是新股的卖出时机非常非常非常重要,因为香港新股上市首日不设涨跌幅限制,往往首日就把上涨空间用尽,然后大部分新股价格会慢慢回落,因此港股打新最好采用首日卖出甚至暗盘卖出的策略,回笼资金快速投入下一只新股,不要长期持有。从2018年新股的表现看,首日开盘平均涨幅约为17.4%,收盘平均涨幅约为15.8%,所以选择开盘卖出更佳。当然,也可以根据情况适当延长卖出时机,但还是尽量要在首日卖出。

解释下“暗盘”是什么:

暗盘交易实际是存在于香港新股市场的一种特色交易,在有暗盘功能的券商开户,在新股正式上市前一个交易日就可以买卖新股,在中签结果公布的当天下午16:15~18:30期间可以交易。

相当于部分投资者可以提前一天私下交易,如果新股在暗盘的形势已经一片大好,想早点落袋为安的就可以卖出。

三是虽然从历史数据看,港股的中签率和收益率都不错,但我们从表格数据不难看出,中签率和收益率呈下降趋势。这是因为参与港股打新的人越来越多,自然中签率也会降低,宏观经济去年的低迷和汇率波动也是原因之一。

也就是说,港股打新依然能赚钱,但不再像前几年那样赚得容易,不要想着打新暴富,我们把它当做稳定的套利机制就行,收益还是能超过很多投资方式的。

要参与港股打新的话,操作起来主要有两大步骤:

(1)开个港股账户。

这个账户要从香港券商那里开,线上开户即可,比如华盛通、雪盈、富途等。选择券商,其实主要就是看功能便不便利,费用够不够便宜。如果想多账户打新增加中签号,就需要开多个港股账户,关于券商选择,感兴趣的话以后我也可以专门说说。

(2)入金到港股账户中,即可参与打新。

通常交易港股需要办理香港银行卡,但功能强大的券商也支持大陆银行卡入金。因为办理香港银行卡需要准备一些资料,也有一定申办时间,所以想尽快体验港股打新或者不想错过近期的绩优新股的话,建议先选择大陆银行卡入金,然后再慢慢申请香港银行卡,不差短期的这笔手续费。出金,即把港股账户中的钱提现,是需要香港银行卡的。

以上就是港股打新的一些知识分享啦。

原创文章,作者:景合财经,如若转载,请注明出处:https://www.jhyyfw.com/show/3770.html