挑选基金的不二法则:
4P法则
在基金产品选择的时候,我们通常会考虑4个方面的因素,简称“4P”:
O Performance(业绩表现)
在实际工作中,我们通常会比较关注当年收益率排名和过去三年分别每一个年度业绩排名等四个收益指标。在风险指标中,比较常用的指标包括了标准差、最大回撤、夏普比率、索提诺比率等。
O People(投资经理)
“谁在管理个产品?”-People,也是我们在产品选择过程中必须要关注的因素,这个“谁”不仅包括了基金经理,还包括了其雇主基金投资公司,不管是公募的还是私募的。
对于一家公司来说,要关注管理规模,所管理的基金数量,及其表现情况。国内,除了比较晨星评级外,还有类似像“金牛奖”这样的业内评奖。同时,关注投资公司的新闻、关键人物专访、甚至一些负面的消息。
基金经理的信息查阅,要利用好相关网站。像好买基金网还对基金经理就经验值、盈利能力,风控能力、稳定性以及机构持股的情况进行综合评分。
OPortfolio(投资组合)
建议理财师平时在工作时应该长期关注一批基金,熟悉基金经理的投资风格,并且通过一些新闻或者专访来密切注意这些产品的投资方向和投资策略。
基金的规模也是应该关注的一个信息。在实际投资过程中,小规模基金操作灵活快捷,在熊市优势相对明显,但赎回压力对其投资策略和业绩的影响较大;具有一定规模的基金则能更好地应对赎回压力,但由于资金规模较大,肯定会影响其业绩表现。
OPhilosophy(投资策略)
平时我们常说的投资风格通常是基金经理投资策略或者投资哲学的具体体现。传统的单边看涨基金的投资策略包括自上而下(top down)和自下而上策略(bottom up)。
总的来说,我们通过对基金产品4P的分析,并不简单为了“通过产品分析,为客户找到好的产品”,与此相比,我们更希望能找到“一批投资风格相关性较低,但在同一风格中表现出色的投基金”。
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