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私募基金是怎么做销售的(私募/资管销售模式)

笔者具有多年的独立基金销售机构从业经验,国内TOP券商从业经验,及国内TOP私募基金管理机构的工作经验。全面分析私募/资管销售模式解析。

1、 直销

产品管理人直面客户。基金管理人自行做合规性审核。目前产品管理人销售较少有线上销售模式。

私募基金是怎么做销售的

2、 代销

是指获得基金、信托等金融销售牌照的第三方财富管理机构通过与基金、信托等金融机构进行合作,并帮助其通过营销、包装的方式对金融产品进行代销。目前越来越多的第三方财富管理机构开始降低代销模式的比重或直接剥离代销模式,如海银财富等,它们战略调整的方向则是资产端,一些第三方财富管理机构开始慢慢通过入股的方式进驻基金子公司或者公募基金等,也有一些企业申请各类资产管理牌照,通过牌照的方式获取优质的资产,牢牢掌握产品的发行权。

销售私募基金的销售机构必须在中国证监会注册取得基金销售资格并成为基金业协会会员!

2.1代销渠道-银行、券商等

银行、券商有线上展示、下单平台,但是基本上依旧需要客户临柜进行身份识别、双录等。

2.2代销渠道-诺亚、恒天、海银、矩派、宜信财富等

类似银行、券商。

2.3代销渠道-天天基金、好买基金、陆金所、私募排排网等

基本上全部是线上模式。客户无需临柜。这几家机构的线上主要功能有以下:

产品列表,显示历史产品名称、投资方向、期限、已实现收益等信息。

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3、理财师业务模式

财富管理行业发展时间尚短,理财师平台尚未成气候。尽管如此,这个行业中也涌现出了一批值得关注的玩家,如慢钱科技。

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4.1壹财富:

雇佣制理财师佣金比例低,因为涉及到场地、工资发放等一系列投入,但收入相对较为稳定。众包制理财师将我们作为他们的资产端,为客户配置资产。合伙制理财师成为我们合伙人,我们会帮他孵化理财师团队,佣金比例高,自由度高。

壹财富的模式:壹财富负责接入产品。

而注册在该平台的理财师,把产品推荐给客户,同时负责收集客户的信息,提供给壹财富,包括(客户的合同签署、客户身份证材料、客户打款凭证、资产证明),这些信息给到壹财富,壹财富再进行合规性审核。并且将该单子最终和产品管理人确定。产品管理人会与壹财富签署代销协议。壹财富将理财师应得的佣金返给理财师。

理财师就像总包方,下面有合同工(自己的员工),还有兼职工(非自己的员工)。

第一, 合同工销售基金产品无争议。

第二, 兼职工(自行注册),壹财富是否审核其是否有基金从业资格?

加入兼职工(理财师)是另外一家代销机构的员工,是否有飞单的嫌疑?如果兼职工(理财师)未取得基金从业资格这种模式是否合规?

壹财富这样的理财师平台,优势在于:

1、产品丰富(很多代销机构推出的产品跟不上)

2、佣金较高(因为壹财富无需消耗大量的成本进行获客)

3、返佣快(很多代销机构一方面为了员工稳定性,会季度或者按照一定的分配进行给员工进行提成,但是壹财富基本上产品成立即刻返佣)

4、客户管理方便。

4.2慢钱:

慢钱的“有单”APP,目标客户为中小财富管理公司及个体理财师,为其提供产品查询及出单服务。有单注册理财师已超过10万,累积交易服务规模超过300亿。

资产端,慢钱以信托非标固收类产品为主。

对于下游理财师

1、产品全。全行业百万起的理财产品,信托资管私募基金基本都含有。

2、后续的服务支持。比如签约打款、合同寄送,跟上游的对接结算等,也是由平台去解决的。其他的还有产品管理、销售管理、客户管理。

漫钱类似壹财富。

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