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100万私募基金4年期(200万买私募4年后只赎回117万)


吴女士花了200万元购买私募基金产品,在快四年后赎回只剩下了117万。

在吴女士看来,机构方没有在单位净值跌破0.8元时履行通知义务,否则她会立即赎回止损。为此,吴女士将机构相关方告上了法庭。

红星资本局通过近日公布的裁判文书整理发现,该案的一审判决和二审判决大不相同。

一审曾驳回了吴女士的诉讼请求,而在二审中,吴女士提交了新的证据,最终获赔8.6万元。

200万缩水到117万

最大争议点:履行了通知义务没?

2015年5月25日,吴女士和广东君心盈泰投资管理有限公司(以下简称“君心盈泰”)、华泰证券签订合同,申购了200万元份额的基金产品。

在近4年过去后,2019年4月25日,吴女士赎回全部份额,仅收回投资款项117万元。也就是说,在这4年的投资中,吴女士非但一分钱没赚,还亏损了83万元。

红星资本局发现,在这个案子中,最大的争议点落在了“君心盈泰是否履行通知义务”上。

按照双方签署的合同,基金生效后永久存续,经全体投资人、管理人、托管人协商一致后可提前终止,本基金运行期间单位累计净值等于或低于0.8元,则本基金可提前终止。

100万私募基金4年期

吴女士购买的私募基金产品在官网上的介绍。

2015年7月3日,该基金的单位净值跌破0.8元,为0.7967元;2017年12月29日,该基金的累计净值已经跌破0.8元,为0.7969元。

吴女士认为,君心盈泰没有通过合同约定的方式或其他任何途径,向她履行有关基金信息的报告义务,且不勤勉尽责的行为持续了几年。

“如君心盈泰严格履行信息披露义务,吴XX即会选择在单位净值跌至0.8元左右时即刻申请赎回,立即进行止损,也不会发生后续加剧投资损失的情况。”吴女士在上诉请求中称。

基于此,吴女士要求君心盈泰赔偿43万元(160万元和117万元之间的差额)。

多次通过公众号查询信息

一审法院驳回吴女士所有诉讼请求

不过,君心盈泰方面表示,吴女士没有提供过联系方式,基金管理人无法直接以邮寄、传真或邮件等方式进行信息披露。

在该基金的累计净值跌破0.8元前,2017年12月25日(周一)、27日(周三),君心盈泰曾通过公众号发布相关公告,告知29日为临时赎回开放日,投资者可在29日申请赎回。

最终,一审法院认定君心盈泰就争议事项履行了信息披露义务,并驳回了吴女士的所有诉讼请求。

二审提交新证据

涉案微信号为理财师所有,吴女士翻盘

在一审败诉后,吴女士向广东省广州市中级人民法院提起了上诉,并提交了新证据。

案件中的私募基金产品是由一公司向吴女士代销的,这家公司名为北京恒宇天泽投资管理有限公司(现更名为北京恒宇天泽基金销售有限公司,以下简称“恒宇公司”)。

证据显示:在恒宇公司向吴女士销售这款私募基金产品时,他们还未取得基金销售资质。

最重要的是,法院向腾讯发出了协助调查函,查明涉案的微信号认证的信息用户并非是吴女士,而是刘某——这人是吴女士在代销机构对接的理财师。

二审法院认为,即便这个微信号是恒宇公司的员工使用,不能因为君心盈泰将相关信息告知代销机构,而免除了对吴女士的报告义务。

同时,法院还认为,合同中明确记载了君心盈泰和华泰证券的联系方式,吴女士可以通过这些渠道主动获取相关信息。

最终,二审法院判定:君心盈泰未能依约履行报告义务,妨害了吴女士及时行使赎回基金产品的权利,但她也未履行协助义务来配合君心盈泰履行前述义务,故双方均有程度不等的过错,均应承担相应责任。

最终,吴女士获赔8.6万元,其余损失自己承担。

11月26日,红星资本局致电君心盈泰的工商信息披露电话,问及该事以及现在的信息披露方式有无改进等问题,接电话的工作人员表示“无可奉告”。

红星新闻记者 杨佩雯 实习记者 谢雨桐

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