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投资理财诈骗(投资理财需谨慎)

如今理财观念深入人心,“钱生钱”是很多人的迫切需求,随之而来的,就是诈骗分子趁虚而入,设计出重重骗局,等人上钩。

据广州市公安局通报,今年以来,广州市APP投资理财诈骗警情频发,已占到全部电信网络诈骗警情的7.1%,同比上升1.85倍,成为继购物交易、代办贷款、刷单兼职和冒充客服之后的第五大类电诈手法。

案例:炒比特币被骗1500万

8月3日,南沙区事主邱某接到所谓证券客服的电话,对方将事主先后拉入股票投资交流群、投资课程网络直播间,由群内“投资专家”及众水军对事主进行炒股授课“洗脑”。

事主听课一段时间后,觉得对方讲的炒股知识非常实用,预测非常准确,于是听从“投资专家”及其助理指示,登录诈骗团伙自己搭建的网站,注册相关账号炒比特币,又安装APP查看比特币行情,整个炒币的过程和正常炒外汇流程一样,就是在事主充值的账户中进行买涨买跌。

在前期的投资中基本都是赚钱的,因此事主先后向对方提供的10个对公、个人等银行账户充值转账人民币1528.34万元,直至9月24日,对方通知事主买涨,但是过了几分钟比特币的指数突然暴跌,事主账户中的金额全部亏空。

事主立即查看了当天的比特币走势,发现并没有出现这样的暴跌,这才意识到自己1528.34万元人民币投资被骗。

分析:公司白领最易被骗

从发案区域分析,全市各中心城区和郊区均不同程度发案上升,本地人口较多、投资氛围较浓厚的中心老城区发案更多一些。

从虚假投资平台分析,9月份涉案最多的一款APP名为MetaTrade4,其次分别为APG、晋安证券、英康保险、BG等。

从受骗人群分析,占比最高的是公司职员和待业群体,加起来接近50%,其他群体分布较为分散。

从时间跨度分析,多数事主从“上钩”到发现被骗为1至2个月,也有个别事主长期被蒙蔽,时间跨度长达3到5年。

诈骗分子利用人们对“钱生钱”的渴望,运用非法甚至冒用合法APP工具,以“高收益”“利润丰厚”吸引投资者,事主先期投入少量资金,诈骗分子先让其获取小利骗取信任,待事主投入大额资金后,会发现不能提现而且软件打不开,最终竹篮打水一场空。

套路:“请君入瓮”先甜后苦

投资理财诈骗

诈骗套路第一步:引诱上钩

第一步:嫌疑人通过微信添加好友或经他人介绍,与事主聊天骗取事主信任,随后推荐事主下载、注册投资理财类APP,并向其中充值。

投资理财诈骗

诈骗套路第二步:加大投入

第二步:事主尝试投入资金后,短时间内即获得回报,嫌疑人进一步利用事主“低投资、高回报”的心理,引诱事主提高投资额度和频度,最终越陷越深。

投资理财诈骗

诈骗套路第三步:血本无归

第三步:事主需要提取资金时才发现无法提取或无法登录该APP,这时嫌疑人会以账户被冻结、亏损可能被平仓等为由,让事主继续投入资金进行解冻、补仓,在事主继续投入资金后,嫌疑人会删掉事主的微信等联系方式,导致事主无法取回投入的资金,也无法与嫌疑人取得联系。

警觉:做到四个“不要”

不要被暂时的高利率迷惑双眼,切勿相信只挣不赔的“买卖”,避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

不要轻信互联网平台上陌生人发布的荐股、释放内幕消息之类的信息,不加入全是陌生人的“投资群”,不轻信“营业执照”,不做“国际盘”,这些都是骗子的惯用伎俩。

不要轻易下载陌生人推荐的无法验证是否合法合规的理财平台,更不要向平台注资,这些都是骗子搭建的非法钓鱼网站。事主也许会在前期获得短暂小额收益,一旦投资数额巨大,网站就会出现无法提现或打不开的状况,此时骗子会编造各种借口让你继续投钱,甚至直接拉黑卷款潜逃。

不要向陌生的对公、个人账号汇款转账,一旦遭遇诈骗,保存好汇款或转账时的凭证,并立即报警。

【记者】汪棹桴

【通讯员】柯贞煊 张毅涛 陈玉敏

【作者】 汪棹桴

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来源:南方+ – 创造更多价值

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