“过段时间，大家还会看到证监会公布有影响力的案子。”不久前，证监会主席刘士余在国新办新闻发布会上的表示激起千层浪。

今年2月，证监会公布“2016年证监稽查20大典型违法案例”，“欺诈发行强制退市第一股”欣泰电气赫然在列。伴随着315，监管层已然连连重拳出击，金融圈打假正在进行时。

从麦道夫看金融骗局

四大套路瞒天过海20年

2008年12月10日，纳斯达克前主席伯纳德·麦道夫诈骗500亿美元被儿子告发，成美国历史上金额最大的“庞氏骗局”欺诈案。

受害机构达30多家，汇丰也成为最大的受害者之一，导致各国股市再现恐慌性下跌，由此，美国欲设特殊政府储备基金拯救这些受害者。

用一句话来揭示“庞氏骗局”，就是“拆东墙补西墙”或“借钱还钱”。“庞氏骗局”是一种最古老和最常见的投资诈骗，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的而得名的。

据长江商报报道，麦道夫骗局有四大绝招：

其一：利用奢华场所建人脉网。

现年76岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。多年来，麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构，利用广泛人脉，骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网，利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。

其二：树立“投资必赚”口碑。

在建立人脉网之后，麦道夫便开始树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道，麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时，所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者，“所有人都想加入（麦道夫的项目）。”

其三：发展“金字塔型下线”。

麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元，占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”，其中既有投资5万美元的普通教师，又有一掷百万美元的企业家。

其四：合理回报率骗倒所有人。

据悉，麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取，客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗局的不合理高回报相比，麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。

金融圈九起骗局大曝光

泛亚骗局:

昆明泛亚有色金色交易所资金无法兑现，涉及20多省、22万投资者、430亿资金，1000多位投资者在证监会门口拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”

金赛银事件：

多为投资者称，平安兜售的金赛银理财产品出现兑付危机，60亿投资款不翼而飞。金赛银花招：装门面、傍官员、平安保险担保、吹挂牌。

MMM金融互助：

2015年突然火起来的金融互助，许诺30%月收益率，未经政府核准，只有一个复杂无比的网站。四部委曾发文提示风险，但仍有人乐此不疲，甚至下血本投资。

E租宝不是P2P：

曾经风光无限的E租宝因自融、非法集资自融被警方查处。投资人遍布全国，受害人多达90万，非法集资达500多亿，21名涉案人员被批捕。

民间借贷崩盘：

多地曝出投资、担保公司“跑路”。四川汇通担保注册上百家空壳公司，涉案金额100亿，河北融投或造成不良资产几百亿。非法集资引发的民间借贷危机在蔓延。

银行理财“飞单”：

银行“飞单”是潜藏的隐形炸弹。光大银行两员工私售理财无法兑付，涉及投资者80余人，金额达上亿元。农行客户经理私卖理财无法兑现，涉17人工2248万。

票据现“天案”：

接连曝光的银行票据迅速成为焦点。农行员工涉嫌非法套取39亿元票据，资金或流入股市；中信银行票据无法兑付，涉及金额达9.69亿。

高额贴息存款：

个别银行行长为完成存、贷款指标，不惜铤而走险，与他人勾结骗贷。储户调入高息陷阱，致使2.88亿元存到工行无法兑现，贴息存款，风险颇多。

现货原油白银投资：

高额回报诱惑客户开户，“专业老师”亲手执导操作，劝投资者大量投资现货，交易软件背后太人为操作，势单力薄的散户势必赚不到钱。

三招教你如何识别庞氏骗局

面对新时期的“庞氏骗局”，投资者该如何快速识别哪些是投资陷阱呢？筷来财李宏文就各种金融骗局，普通投资者如何识别时表示，只要做到三问，就可以找到真相：

第一，钱到哪里去了？投资人的钱，打给谁了，您明确知道借款的人是谁吗，借款的对象你真的了解得到吗，资金的划转是谁在控制，资金划转的路径您能看到吗？如果不能，那就是典型的资金池！除了国家批准的正规金融机构，凡是设资金池的，基本上就具备了骗钱的第一个条件。

第二，利从何来？您投资了一个项目或者产品，那就要看看这个项目或者产品的利润来源是什么，也就是说，谁，在哪个环节，创造了什么价值，多少。说不清楚，那就算了吧，经营者自己都说不清楚，你要投资，无异于进了赌场赌大小了。凡是发现没有任何环节在创造价值，基本上就具备了骗钱的第二个条件。

第三，世界上有稳赚不赔的买卖吗？绝对没有，有人赚有人赔才是常理。如果稳赚不赔，找你干啥，因为你图的是利息，骗子图的是你的本钱，没有你的本钱怎么付你的利息呢。如果非说有，在一个时期内，借新还旧可以做到。如果你认为自己是击鼓传花的高手，你就大胆的投吧！问题是，鼓不是你敲的，往往花刚到你手里，鼓就不敲了。

如何识别假私募

专业人士提醒投资者需从以下几点好好把关：

是否登记备案。私募基金管理人已经在中国基金业协会登记。募集资金采用备案制，除基金合同另有约定外，所募资金受托管人管控。而非法集资不具有以上特征；是否公开募集，承诺收益。私募基金只能采用非公开方式募集且充分提示投资风险，而非法集资常常打着高收益高回报、保底保收益等幌子高调引诱投资者。

是否人数众多，没有门槛限制。私募只接受合格投资者100万元以上的投资，且人数限制200人内，而非法集资通常是来者不拒；四、是否真实项目。私募基金有明确的投资标的，而非法集资没有。

具体的，可以去官方网查“两个证”，私募基金管理人牌照和基金销售业务资格。这两个牌照，投资人都可以在中国证券投资基金业协会的官方网站进行查询相关公司是否具备相应资质。

私募机构（基金管理人）备案查询：

https://pf.amac.org.cn/open/comNotice

私募基金备案查询：

https://pf.amac.org.cn/open/fundNotice

基金销售“白名单”查询：

http://www.amac.org.cn/gyxh/hydw/lxhy/