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短线如何在股票市场生存(股市生存秘籍)

短线如何在股票市场生存

最近接触到一些新朋友,免不了在知道我是职业炒股的时候提到他们痛苦的炒股经历,当然也有极少数在股市上赚钱的。这些朋友最大的苦恼就是不知道如何投资股市,他们多数都是在牛市的最高峰附近被周围人吸引到市场,有的是十年前的牛市被套到现在,有的就是去年牛市高位进去被套的。

其实,每一次牛市都是套牢一批股民的时候。

牛市说白了就是合法的资产重组,利用新股民的短期投机心理,吸引新股民不断进入和加码。牛市盛宴结束没有锣声,当确认牛市结束时,已经损失惨重,无法动弹。

在接连的下跌中,今日的上涨给无数的投资者春风袭来的感觉,接下来的涨跌无法预料,但无论接下来的行情如何,以下几点你都应该知道:

  • 首先,用于投资股票的资金必须是长期资金。

长期资金是指5年内都不指望本金和增值来改善生活或者其他用途,长期资金没有压力,才可以在波动较大的金融市场从容布局。是否有后续资金源源不断加入也是投资时要考虑的一个因素,如果正处于收入高峰阶段,就可以采取逢低不断买入的策略,当然这些资金也必须是未来5年都不打算要用的。

  • 第二就要树立合理的投资回报预期。

在当前银行理财产品5%收益的情况下,投资股市中长期的收益率目标(即复合增长率)设为10-15%是合理的。很多朋友会认为这个收益率太低,总想着50%或者最差也得20%的收益率预期。要知道,现在世上最牛逼的股神巴菲特的年化收益率是20%附近,最近20来年估计都在10%左右,国内由于投资历史太短,许多人的高收益是没有意义也是不可持续的。过高的预期会让投资人在决策时铤而走险,最终的结局是收效甚微或者巨亏,这种例子太多,相信有不少朋友都有深刻体会。影响最终的投资收益的因素很多,运气(偶遇大牛市)也是一个非常重要的因子。

  • 第三就是要有良好的投资心态。

任何投资都必须要独立思考,不要有短期暴利的心态,或者短线到处听消息来决定买卖。投资是长跑,能够长期稳定获利是关键,收益高低不只决定于个人投资水平,和大势和自己介入时间(这就是运气)有关。贪和贫,也就相差一划而已,俗话说贪则贫是很有道理的。同时要舍得,该放弃的时候要坚决放弃,舍而得,不舍则得不到。 有了以上的心理准备,接下来就是如何投资的问题。

下面是我根据自己的经验给各种不同情况制定的不同投资策略,供大家参考。由于市场总是处于不断的变化之中,策略也不是一成不变的,但大的方向应该是对的。

  • 如果当下属于熊市,恭喜你,将来的收益会较高。

当然熊市可能很久,投入后不一定马上就有收益,但从长期投资来讲,牛市迟早会来,熊市被压抑的估值迟早会被修复。

由于熊市估值普遍较低,逢低不断买入就可以了,熊市投资需要分批进行,因为很难判断熊市到何时结束。熊市有时候持续好几年,买得早买得快的的话账面损失也不小,没有3-5年,熊市是不会结束的。选股同样重要,一般来说,非周期性行业且处于历史估值附近的品种就可以大胆布局了。熊市买的股票总体成本都相当低,买入后就一定要坚定拿住,等到市场疯狂的那一天才卖出,完成一轮投资。国内A股有10年一大牛,5年一小牛,这就是为什么上面说投资资金必须是5年都不用的闲钱的原因。

  • 如果当下处于牛市,就要千万小心。

牛市初期,虽然市场已经涨了一段,但仍处于熊牛转换初期,人气还不是很足,这个阶段是投资的最佳时机,效率高,买入后基本就等着收钱。牛市初期很多人都以为是熊市反弹,逢高减仓了,后来确立牛市后,再追高进去,一般都是这样。这就是为什么需要在熊市大胆买入后坚定持有的原因,不坚定,底部的多次波动足让你轻易交出筹码。牛市初期买的筹码就坚定拿着,不要轻易换筹,牛市各种板块轮流表演,如果你换筹,就很容易落入短线交易的陷阱,最终在牛市结束时损失惨重。很多人都认为自己很聪明,总想抓市场热点,提高收益率,在某一段时间内,这种策略确实有效,但最终多数人投逃不过大亏的命运。

  • 如果当你决定要投资的时候是牛市中后期(判断依据是周围买卖股票谈论股票的人气),建议你先冷静,最好不要投资。

当然确实想投的话,就不要投太多,做做短线,纯属给自己一个学习参与的机会,即使买在顶部,也亏得起。不过一般人开始都是这样,拿几万玩玩,亏了无所谓,但后面赚钱了或者被套了,就追加投入,最终被一网打尽。牛市中后期进入的人,要么是反应迟钝的,要么是没有思想的,看到别人赚钱后忍不住进去,所以千万不要眼红别人赚钱然后跟随买卖,否则亏损是必然的。在这种情况下,要承认自己的弱点,坚决不参与,错过了就错过了,就是上面说的“舍得”,才是最佳策略。很多人都是想趁热闹捞一把,结果连捞的铲子都不见了。小时候听说学习做小偷,有一个训练项目是从滚水里面捞肥皂,能捞出肥皂而没有烫伤的才能出师。如果确信自己没有那个水平,就不要尝试去捞肥皂,热水中的肥皂其实已经变成了肥皂泡沫,很难捞到手。

对于当下被套朋友的建议:

现在的市场规模已经很大,未来市场不会再出现齐涨齐跌的局面,一是没有那么大规模的资金将整个市场炒高,二是目前市场很多中小市值品种估值泡沫都很高,很过个股被炒高了几十倍,即使目前已经下跌了50%,未来在现价的基础上还有50-80%的下跌空间,这不是危言耸听。

过去的几轮牛市总能够让所有人解套,被套着的想5-10年后牛市来了总能解套吧,过去20年是这样的。未来一定不会,不要有任何幻想,市场规模决定的,未来极有可能两极分化,资金只追逐少数真正有价值的个股,目前港股和西方股市的现在就是我们A股的未来。所以,目前被套的朋友要仔细评估持有品种的质地,如果属于泡沫品种且市值较大的就要坚决出局,不要计较目前的市值损失,那些市值小的还有机会重组新生,那要靠自己运气了。旧的不去新的不来,重新审视自己的投资能力和当下市况,开始新的投资征途。至于如何评估和选择稳健的品种,问下身边投资水平较高的朋友就可以了(水平较高的评价标准是之前的股灾都没有大的损失)。

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