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家庭投资理财规划(普通家庭的10年期投资理财规划)

尊敬的头条各位网友,大家好,想分享一下一个二线城市,普通家庭投资理财规划,希望大家能多多拍砖,互相学习,一起慢慢变富。

20年的时候因为换房,卖了之前的一套房子,手里有了一点资金,可以继续用来投资股市,加上之前18年买的港股和美股,20年7月时,A股加港美股大概60万,作为初始投入,规划了未来十年的家庭投资理财计划。简单说初始投入60万,后面每年计划投入15万,目标年化收益15%,用excel算了一下未来10年的市值,具体见下图。

家庭投资理财规划

初期投入60万,每年继续增加投入15万,各年化收益下的市值

如果能够按照计划完成,到29年底,预计市值能够达到532万。当然表格还计算了,其他超过年化15的几种情况的市值走势。年化20的话,10年后是746万,年化25是1043万,年化30是1451万。对于年化15,我个人是比较有信心达成的,当然其实心理也在偷偷想着能超预期完成目标[呲牙]。

至于我的操作策略,简单说就是长期持有核心资产,龙头股,分账户打新,除非严重高估否则不会卖出。市值小的时候,打新的收益贡献是比较明显的,所以预计前几年可能会取得较好收益,但是未来市值大一些之后,或者打新的无风险收益减少或没有了,会对alpha收益有影响。

简单说下自己的投资历史,从17年5月,开始研究价值投资和无风险收益(打新,可转债),到20年末大概3年半的时间,收益率如下:

投资历史收益率和净值

20年因为核心资产是大牛市,加上打新收益比较理想,取得了90%以上的收益,自知有些运气成分,取得了良好的开端,也坚定了未来继续努力学习,提高自己投资能力,为家庭的资产升值而努力奋斗[加油]

还希望大家多多帮忙指正计划和投资方法的不妥之处,一起学习,谢谢大家!

我也会继续把投资过程,在头条记录下来,作为自己投资历史的一个见证和记录。

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