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私募基金门槛太高(私募的门槛为什么这么高)

提及私募基金,不得不说与之对应的公募基金。单从字面意思区分,公募产品即公开发行的,换句话说大众满足条件都可以购买;而私募产品面对的是特定的发行对象,非公开发行的。

私募基金门槛太高

提到私募,我们记得最清楚的两个数字:200人、100万;也就是一只产品持有人不会超过200人,投资者起投门槛为100万。

100万的门槛,把绝大部分投资者拒之门外。再来看其他投资产品,公募基金产品起投门槛大部分都是10元、100元;银行理财产品为5万元,最新的规定还会降到1万元;还有一些保险理财等其他产品,也大致都在这个范围内,门槛总比都不高。唯独私募基金,将门槛设定为100万。

7.15新规之后,私募基金对投资人有了更加明确的要求:单个投资人购买私募基金的最低金额必须不少于100万元,并且不能拆分。

私募基金的分类

我们不妨按照产品的收益类型,固定收益和浮动收益,将其分为固定类和权益类。

私募基金门槛太高

○固收类的底层资产主要是债权,这些债权不能在标准的交易所和银行间市场流通,所以又称为“非标债权”。

标准债权变成金融产品就是债券,在银行间市场及沪深两所流转;非标债权变成金融产品就是广义上的资管产品,比如一些银行理财、信托、私募基金和金交所备案的产品等。

○权益类又可分为未上市公司股权和二级市场的有价证券(股票、债券、衍生品)。市场上大多数权益类私募基金投向一级市场或二级市场,投资二级市场的私募基金由基金经理进行交易策略布局和交易标的选择。

私募基金的特征

○购买门槛高:私募仅对合格机构及投资人发行,其起点金额较高,每份投资一般不少于100万。

○非公开性:私募基金既不会在公开场合发售,也没有公开的推广,主要以私下征询的方式向特定的合格投资者进行发售,所以投资者很难通过媒体等方式了解私募产品信息,不是合格投资者的也无法接触到产品信息。

○封闭期:一般投资人认购了某只私募基金,则双方约定一般以1年作为一个锁定期,这一年内不能随意撤资,如果投资人想撤资,则需要根据双方签订的合同来进行执行。

私募基金门槛太高

私募门槛为什么这么高?

○对投资者的保护。100万的起投门槛,不是为了限制,相反而是要更好的保护投资者。一般来看,私募基金风险更大,也需要风险承受能力比较强的投资者。用资金量的门槛,隔离隔离风险承受能力较弱的普通投资者。

○私募性质决定。既然是私募,非公开发行,就是要确保持有人数在200以内。这也是私募本身的属性。

○降低投资资金的稳定性。私募产品一般有着较长的时间周期,需要投资者稳定的资金。如何投资者投资资金来源不稳,也是会影响私募的投资策略的。

所以,高大上的私募起投100万,是有原因的。私募基金本质上不是“平民化”的产品。

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