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投资理财证书(AFP三大理财证书)

理财市场的繁荣对理财规划师的需求日益强烈,理财规划师认证也就应运而生。2003年各种理财证书考试开始火热起来,有CFP、AFP、CHFP……等,面对这么多的理财证书,很多从业人员都搞不清,更不要说普通投资者。为了让大家更好的区分这些证书,小编为大家分别介绍下,希望对报考理财师的人士做个参考。

CFP

投资理财证书

CFP(CertifiedFinancialPlanner)国际金融理财师是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。

CFP资格认证制度最早是在美国,上个世纪的六十年代,成立了美国CFP标准委员会,后来通过与各国获唯一授权,才允许授权机构向达到教育、考试、从业经验和职业道德“4E标准”的当地金融理财师颁发CFP资格证书,国际金融理财标准委员会是诞生金融机构教育培训认证时间最早的组织,到现在已有40多年的历史。

2002年中国开始引进CFP职业证书的认证,CFP资格的考核内容涵盖了106门学科的内容。候选CFP需要通过教育、考试、经验和职业道德等多方面的考核,即可获得CFP证书。

AFP

投资理财证书

AFP金融理财师资格认证是CFP资格认证的第一阶段。因为CFP证书考取难度相对较高,并不太符合国内理财人员的需求,所以才会出现AFP这款简版的“CFP证书”。

与CFP相比,AFP考核的要求相对而言没有那么严格,但同样需要达到其制定的“4E”即教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准后,方可取得相关的资格认证。

AFP和CFP都是业内认可度比较高的一个理财证书,但无论是AFP还是CFP的考证人群,大多是银行从业人员。

早期的时候,这两个证书几乎成为了银行工作人员必考的一个证书,但后来因为两个证书难度确实比较高,而且随着国内理财市场的蓬勃发展。考取这两个证书的从业者开始不断减少,银行也开始取消了这个硬性要求。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业),想要获得理财的“从业证”,一般都会考虑CHFP,因为这个证书同样是国家所认可的,并不逊色于CFP的理财证书,而且根据目前理财行业的需求,CHFP证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

CHFP

投资理财证书

CHFP(CertifiedHealthcareFinancialProfessional)理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士。

理财规划师服务内容广泛,包含:现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。遍及银行、证券、保险、投资等各个领域!

发展历程:

从2001年开始,国家就颁发了《理财规划师国家职业标准》法规,来对理财规划师行业进行监管。由国家人社部来颁发的理财规划师执业证书,也成为当时理财规划师唯一合法合规的认证渠道。

2017人社部取消对理财规划师认证之后,改由专业协会来进行培训认证,需要通过专业培训+全国统考才能获得证书,因为贴合市场需求,更注重从业者的能力提升,证书的含金量也大有提升,更受从业者欢迎。

发展前景:

我国理财规划师数量明显是不足的。国内的理财市场规模远远超过了1000亿元人民币,一个成熟的理财规划市场,至少要达到每三个家庭中就会拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有大约100万人的缺口,仅北京市就有8万人以上的缺口。

据了解,美国理财规划师的平均年收入是在11万美元左右,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。


投资理财证书

报考条件(具备以下条件之一即可)

一、初级理财规划师

1、连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程;

2、具有金融相关专业大专及以上学历,完成理财师规定培训课程;

3、具有其他专业本科及以上学历,完成理财师规定培训课程。

二、中级理财规划师

1、连续从事金融行业工作四年以上,完成理财师规定培训课程。

2、取得初级理财规划师,完成理财师规定培训课程。

3、具有金融相关专业大专及以上学历证书,连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业本科及以上学历,连续从事金融行业工作一年以上,完成理财师规定培训课程。

三、高级理财规划师

1、连续从事金融行业工作八年以上,完成理财师规定培训课程。

2、取得中级理财规划师,完成理财师规定培训课程。

3、具有金融专业硕士及以上学历证书,连续从事金融行业工作两年以上,完成理财师规定培训课程。

4、具有其他专业博士及以上学历,连续从事金融行业工作两年以上,完成理财师规定培训课程。

CFP、AFP、CHFP都属于业内认可度比较高的理财证书。因为CFP/AFP的报考难度(费用、考试难度等)较高,所以考取CFP/AFP证书一般都是银行内部从业人员。

CHFP包含现金规划、保险规划、收入与支出规划、投资规划等八大理财规划。因为其涉及面广、知识全面且报考难度相对较低,近年来越来越受金融从业者欢迎。尤其在银行逐渐放宽对AFP/CFP证书的硬性要求以后,银行从业人员想要提高自身的理财专业知识和技能,也会优先选择CHFP进行报考。

以上就是CFP、AFP、CHFP三类证书的区别,想要成为理财规划师,理财证书就是敲门砖。

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