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定投5年买什么基金最好(定投了这两只基金)

今天,我们来回顾一下之前为大家测评过的两只基金,分别是阿尔法核心混合519712和优势行业混合519697。

01, 涨幅排名

其中阿尔法核心混合519712,成立于2012年8月,到现在已经有6年多的时间,如果持续定投这只基金,过去5年的回报率是挺不错的。

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这只基金,在过去这三年表现都非常好,再往前看,成立的前三年业绩略有波动。如果按照季度来看业绩,略有波动,但总体还可以。

我们来看看另外一只基金:优势行业混合519697

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从年度业绩排名来看,过去五年都比较理想,业绩表现稳定;

从季度排名来看,18年后两个季度略差,今年一季度很不错,但最近三个月略差,相信与基金的仓位较高有直接关系。

不过,一直以来我都认为,很难有这么好的运气可以挑到冠军基金,哪怕是前10名的或前50名的,往往也是可遇不可求。

很多过去的经验表明,从历史业绩当中选出来的冠军基金,很有可能在随后的表现就一落千丈。

所以,这两只基金,在连续两个季度的评测中,都感觉不错,是很难得的。

我们先从业绩来看一只基金,如果过往的业绩表现不好,直接忽略。如果过往的业绩表现还可以,我们还要看下面几个要素。

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02, 规模


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不约而同,这两只基金,在18年的年中之后,规模都持续增加。从原来的不足10亿,猛然增加到几十亿。

银行系的基金都有这一个特点,依赖于银行的渠道,比较容易持续获得申购。所幸,目前两只基金的规模还不算太大。

还有一点,这次的规模增加,很明显来自于机构投资,从季报分析可以看到,持有人结构里,机构占比大幅增加。

所以需要注意,未来会不会突然出现机构赎回,规模再一次的缩小到10亿以下。


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03,持仓情况

阿尔法核心混合519712

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优势行业混合519697

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以上数据可以知道两只基金无论在持仓前10还是在持仓集中度来看,都是很一致的。

基金持仓的前十大总占比超过50%,说明基金的持股相对集中。

另外,你会发现,两只基金的主要持股,高度一致,不要奇怪,因为两只基金来自同一位基金经理。

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04,基金经理情况

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掌管这两只基金的基金经理何帅资历并不是特别丰富,从15年开始正式管理基金,但业绩表现还算不错。目前,合计管理三只基金,总体规模100亿。

前文所述,三只基金的前十大持仓股票,大部分重合。三只基金从基金名称来看,应该分别不同的投资方向,但是其中将近50%的股票是重合的。

既然,现在基金业绩不错,也许你就可以接受他的“偷懒”行为了。

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