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指数基金跌一点可以买吗(投资指数基金遇到下跌)

指数基金跌一点可以买吗

文 | 银行螺丝钉 (转载请获本人授权,并注明作者与出处)

同名微博:@银行螺丝钉

有朋友问螺丝钉,我们定投指数基金,也会遇到一些波动和下跌,那遇到大幅下跌的时候,是不是需要止损呢?

通常来说,定投指数基金不太需要止损。


个股需要考虑止损

如果是购买某一只股票,是需要考虑止损的。

因为个股经营有风险。一个股票出现股价大跌,有可能是因为背后企业的经营恶化。

最近一年,类似的情况非常多,也就是我们听到的暴雷。

比如说前段时间财务造假的某只股票,目前已经变成了ST股,濒临退市。后面破产也说不定。

与之相伴的就是股价大幅下滑。

这种下跌,是没有止境的,极端情况下,会亏掉100%的本金。

但我们止损的原因,并不是因为股价下跌。

而是因为公司基本面出现了恶化,也就是说这个公司不行了。

因为单纯的股价波动,其实对A股来说,一年波动30%都是很常见的。

所以我们并不是从价格变化的角度来判断是否止损,而是从企业基本面的角度来进行判断。

如果没有能力判断企业的基本面呢?

其实这种情况下,就不应该去买这个个股。

没有金刚钻,不揽瓷器活,我们买个房子都得前后调研好几个月呢,为何买股票就不调研一下呢?

如果不了解背后的公司经营情况,还是别轻易买个股了。


指数基金是否需要止损呢

那么对指数基金来说,是否需要止损呢?

跟个股不同,指数基金由于具备长生不老+长期上涨的特性,通常是不需要止损的。

比如说沪深300指数,如果当前下跌30%,那就回到5星级的大好投资机会了。这时止损,其实是愚蠢的行为。

正确的做法是在下跌的过程中坚持定投,甚至做到越低估买入越多。

也就是定期不定额的做法。

回想一下2018年4季度,A股出现短期大跌,回到了5星级的好机会,我们就是这么做的。

到今年很多朋友也获得了好的收益。

设想一下,如果当时在下跌后止损了,那么之后的上涨我们也就享受不到了。

为什么指数基金不需要止损呢?

核心还是背后公司的盈利情况。

下图是沪深300指数背后公司的历年盈利情况:

指数基金跌一点可以买吗

我们可以看到,沪深300指数背后公司的盈利是长期上涨的。

指数基金净值=市盈率×盈利+分红。虽然市盈率估值涨涨跌跌,但盈利长期上涨,最后也会推动指数上涨。

遇到期间一些小的跌幅,未来还是会涨回来的。

所以,是否止损的关键,在于所投资的指数基金,背后公司的盈利是不是长期上涨的。

一般来说,优秀的宽基指数(比如300、500、红利、价值、基本面、低波动等)和优秀的行业指数(比如消费、医药等),都符合这个要求。

不过部分走下坡路的行业,可能盈利一路下滑,最后行业都有可能消失。

这些品种,最好一开始就不要考虑。

指数基金跌一点可以买吗

总结

当然了,虽然指数基金不需要止损,但如果买贵了,之后遇到的跌幅也是很可怕的。

我们控制好在熊市低估买入,大多数时间里面对的跌幅都在20%以内。如果是定投下来的话,浮亏就会更少了。

这可以大大降低我们投资的风险。

作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)

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