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基金转换合适还是卖了买合适(基金转换是什么意思)

当然是基金转换比卖出再买入的损失更小,这正是基金公司推出基金转换业务的意义所在。

基金转换的费率优势

基金转换,即把投资者持有的基金A,直接转换成基金B。

进行基金转换操作时,投资者仅需要支付基金A的赎回费,和两支基金之间的申购费补差。

假设两支基金的申购费和赎回费分别为A1、A2和B1、B2。

  1. 如果投资者是先卖出基金A,再买入基金B,那么他需要支付的费用为A2+B1;
  2. 如果投资者使用基金转换功能,并且基金B的申购费B1高于基金A的申购费A1,则需要支付的费用为A2+B1-A1;
  3. 如果基金B的申购费B1不高于基金A的申购费A1,基金转换将仅需支付基金A的赎回费A1。

很明显,无论哪种情况,基金转换的费用支出都远低于先卖出再买入的费用。


基金转换合适还是卖了买合适

基金转换的时间优势

除了费率的优势,基金转换在时间上,相对卖出再买入也更具优势。

  • 如果投资者在T日赎回基金,基金公司要在T+1日确认,最快T+2日资金才能到账,再进行新基金的申购,又要一个工作日,也就是T+3日才能确认。
  • 而基金转换,原基金赎回和新基金申购同步进行,资金也无需从投资者手中再做流转,大大节约了份额确认需要的时间,通常在申请次日就可以完成确认。

资本市场,瞬息万变,对投资者来说,时间本身就是最宝贵的资源。

基金转换为投资者节约了大量时间,在资金成本和机会成本上都得到控制,有效减少了不必要的风险。


基金转换合适还是卖了买合适

综上

基金转换,相比卖出再买入,无论在费率上还是时间上,都更具优势,是值得多加善用的一项功能。

老练的投资者会在股票行情不看好的时候,持有债券基金或货币基金,获取高于普通存款利率的收益,避免资金闲置;等到行情回暖的时候,再转换为股票型基金或平衡型基金,分享股市成长的收益。

早期的基金转换对转入转出的基金会有同一家基金、同一家TA、同一家代销平台的要求限制,但是近来一些第三方平台推出了“超级转换”功能,已经不再局限于以上要求。

相信随着互联网金融科技的发展,我们的投资理财也会变得越来越便捷,越来越人性化。#理财大赛第三季#


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