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基金估值上涨可以买吗(如果一只基金涨了很多)

基金估值上涨可以买吗

不知不觉间,上证指数已经突破3400点了。

然而,仍有很多朋友跟我抱怨:今年是赔钱的。What?仔细了解一番后,原来他们中的大多数人赔钱都是“股票”惹的祸。

基金估值上涨可以买吗

注:(1)1222只股票里包含了365只今年刚上市就连板的次新股,去掉次新股,只有857只股票上涨,占比25.1%;

(2)2527只混合型基金排除了因巨额赎回等原因导致的非正常上涨的基金。

相比股票,基金可谓是普遍开花。截止2017.10.31,今年以来涨幅超过40%的主动管理型基金就有72只,其中混合型57只,股票型15只。

看到基金涨了这么多,不少小伙伴开始眼红了,“如果一只基金涨了很多,还能买吗?是适合定投呢,还是一次性买入?”

别急,我们来慢慢缕清思路。

一、涨了很多的基金,还能买吗?

“物极必反,任何东西涨高了都会回落吧。牛市到了一定顶点就会转熊,股票也是,基金也是吧?”这或许是很多基民的疑问。

没错,不管是大盘,还是股票,我们通常会看它的估值,当涨了很多,超出预估的合理价格,不再便宜的时候,稳健的投资者就会慎重考虑。

基金呢?基金是投资于股票的,一旦股票涨多超出了预估的合理价格,基金是不是也要慎重考虑是否买入了呢?

别忘了,基金是可以调仓换股的。基金经理就是来做这个事,卖出涨了很多、超出合理价格的股票,买进估值偏低、有更大上涨空间的其它股票。

所以,如果一只基金已经涨了很多,不用担心它是不是会跌,依然可以买。但是,如果结合市场环境来看,当整个市场上找不到估值便宜的股票,基金买入就要慎重了。

二、基金上涨背后的原因是什么?是否可以一直持续?

上面回答了基金涨了很多还能不能买的问题。接下来进一步思考,基金上涨背后的原因是什么?这种上涨是否可以一直持续?

1.阶段性的上涨

如果基金持续上涨是因为短期跟对了市场风口,重仓了某个行业或板块的股票,而其它阶段业绩表现一般甚至不佳,则说明这只基金只是阶段性的上涨,未来可一直持续上涨的概率较小。

如果你继续看好这个风口,可以一次性买入,等获利差不多、风口熄灭的时候要及时离场。

2.长期业绩稳定、收益良好

如果这只基金持续上涨并不只是短期踏准了市场节奏,而是因为基金经理操作经历丰富,投资风格稳定,选择策略得当,并且长期业绩稳定、收益良好。我们可以判断,只要市场行情不是特别差,未来持续上涨的概率就较大,这也正是我们该长期坚定持有的基金。

这种情况下,可以定投,也可以一次性买入

三、那么,对于长期优秀的基金,定投、一次性买入究竟哪个更适合我们

这就要考虑两方面因素了。

1.市场环境

定投的实战课程里讲过,除了“先上涨后下跌”的市场环境不适合定投,牛市中定投收益比一次性买入稍差些,其它市场都非常适合定投。

尤其在震荡市和熊市中,定投能熨平市场波动,降低持仓风险,摊低平均成本,在低位积攒大量廉价的筹码,只需等待市场反弹就能获利。

2.投资者自身情况

包括财务状况、理财目的、风险偏好、专业能力等等。

基金估值上涨可以买吗

单纯从个人情况来看,是定投、还是一次性买入?这张图表已经非常清晰明了了。

综合市场环境和投资者自身情况两大因素,我们的建议是:1)对于大多数普通投资者,定投可能会更适合你;2)对于有一定专业知识、投资经验的投资者,震荡市、熊市参与定投,牛市可以一次性买入,赚的更多。注意的是:不管是定投、还是一次性买入,都要在市场高位止盈卖出。

总结

看到一只基金涨了很多,不要害怕(基金可以调仓换股)、也不要盲目进场(牛市顶端去一次性买入基金,很可能被套住)。我们应该分析基金上涨背后的原因是什么,是否可以一直持续。如果只是阶段性上涨,且继续看好这个风口,可以一次性买入,等风口熄灭的时候一定要及时离场;如果这只基金长期业绩稳定、收益良好,可以定投,也可以一次性买入,具体选择哪种投资方式,依个人情况和市场环境而定。

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