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为什么买的几个基金会同时亏(基金买了那么多)


为什么买的几个基金会同时亏

#没钱怎么理财?#


“你今天涨了还是跌了呀?”


随着2020年股市的这一波拉升,越来越多的年轻人开始参与投资,有调研数据显示,90后股民占总股民比例超过48%,已然成为股市主力军。


股民增加的同时,基金投资者也在快速攀升。《2020国人理财趋势报告》显示,理财人群逐步年轻化,其中35岁以下占比达到6成,超过9成用户倾向于基金理财。


相对于股票投资,基金投资对专业性要求相对较低,投资门槛也较低,而且基金特有的分散风险功能更是广受追捧。


新鲜投资者们常常会通过购买多只基金的方式来分散风险,不过在近期的调整中,不少人发现,买了那么多基金,并没有感觉风险在分散,该跌还是一起跌,这是为何?


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不少人都听过一句投资名言“不要将鸡蛋放在同一个篮子里”,却忽略了另一句话“不要将所有的篮子放在一辆车上。”


基金在投资过程中会选择不同标的进行投资,确实在一定程度上起到分散风险的作用。但是要知道A股市场上的股票数量仅仅3000只多,但却有着将近6000只基金,从某种程度上也看得出基金同质化问题。


举个简单例子来说明。


市面上很多基金公司都会推出沪深300指数基金,在招商银行App就可以看到广发沪深300、南方沪深300、天弘沪深300、鹏华沪深300等等沪深300类基金。


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当同一投资者、同时选购上述不同的沪深300基金时,虽然同时选择了多只基金,但是风险并没有得到有效分散。


指数基金是被动投资基金,波动跟随大盘而变动,也就是说,选择多款沪深300指数基金,其本质都是一样,都投资于沪深300指数这一相同标的,只不过是向不同公司进行投资罢了。


一旦沪深300发生变动,手头上所有的基金都会随之波动,这显然没有起到分散风险的作用。


那么应该如何真正的分散风险?很简单,根据基金的不同属性分散配置。


1、看行业。基金都会有自己的投资领域,合理分散基金风险,应该选择不同行业的基金进行组合。


2、看经济周期相关度。银行、地产、有色金属等行业和经济周期相关度较高,往往跟随经济周期的变动发生波动,而医疗、消费则与经济周期的相关度较低,不同经济相关度的行业应组合搭配。


3、看币种。国与国之间的流通货币不同,资产统计时的计价货币也不同,当汇率发生变动,如果配置了不同币种的基金,可以更好地应对波动。


综合来看,基金投资时要做到真正分散风险,应尽可能地投资跨行业,跨周期,跨币种的不同基金。


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如果你已经持有多只基金,现在想要仓位组合,如何判断基金是否同质化?


1、名称。通常行业基金会在名称上标明所投资行业,比如XX医疗等。如果所持有的基金名称中出现多只行业名词相同,那么可能就具有同质化。


2、业绩波动。这是比较直观的观察法,如果所持有基金总是出现同涨同跌,那么这些基金大致就具有同质化倾向。


3、比较前10重仓股。不少基金并没有特定投资于某一领域,而是会综合市场变动,灵活调仓,此时看名字很难发现同质化倾向,可以查看前十重仓股。


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招商银行App基金信息中有前10重仓股信息,如果不同基金的前10只重仓股出现了超过7只的重复度,那么这些基金同样有同质化倾向。


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