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基金现在能买黄金吗(黄金基金到底还能不能买)

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今年的黄金可谓是扬眉吐气。年初涨了一波后,3—5月份回调,然后就开启了猛涨,不仅突破1350美元的压力位,更直冲1500美元关口,接连创下近6年新


基金现在能买黄金吗


买了黄金的小伙伴心里乐开了花,但同时也在担忧:黄金已经涨了很多了,现在要不要止盈呢?还是继续持有?没买黄金的小伙伴则是很眼红:人民币破7,大盘又跌到了2800点,避险情绪浓厚,这个时候还能买黄金基金吗?

虽然大家担忧的不同,但本质上都是问:黄金还能不能持续。

一、今年黄金为什么这么猛?

那就要看影响黄金上涨的因素有哪些了。

其实,黄金上涨的逻辑就两点:一个是抗通胀,一个是避险。

先来说抗通胀。黄金和股票不同,本身不产生价值。所以说,决定黄金投资价值的就是持有黄金的机会成本。利率越低,持有黄金的机会成本也就越低,黄金价格就能上涨。这就是为什么降息会利好黄金的原因。同理,美元下跌,利好黄金,是一样的道理。

再来说避险。这个大家应该深有感触。“乱世买黄金”说的就是这个道理。黄金是天然的避险资产,当发生战争、地缘政治事件时,黄金都会短时间内快速上涨。

今年以来黄金上涨了10%,主要原因就是全球开启降息潮,即利率降低了,还有就是贸易战紧张局面引起的避险情绪、以及英国硬脱欧、伊朗问题造成的地缘局势紧张。

二、黄金还能不能持续?

知道了黄金为什么今年这么猛,我们再来说说黄金能不能持续。

继美联储降息之前,就有各央行提前降息,形成一股狂潮。就在昨天(8月7日),新西兰、印度、泰国也同时降息。眼下降息大潮继续!我们知道,经济放缓,央行一般会通过降息等举措刺激经济;反之,经济过热,就需要加息给经济“降降温”。

可见,经济增速放缓已经是摆在眼前的事实。前段时间,桥水达利欧写了一篇名为《Paradigm Shifts》的报告,认为全球经济每隔10年都会出现一个新的“范式”,全球经济的拐点就要出现,看好黄金。

各国央行也在一直买买买黄金。统计显示,二季度各国央行共买入224.4吨黄金,截止今年上半年购金总量达到374.1吨,一举创下世界黄金协会有统计数据以来全球官方黄金储备同期最大净增幅。

并且,国际局势紧张、市场波动加大,从避险的角度看黄金依然是看好的。虽然短期黄金冲高,但中期投资机会仍然显著

三、黄金基金的投资机会

投资黄金的方式很多,包括实物黄金(比如金条金饰)、纸黄金、积存金、黄金现货、黄金基金、黄金概念股、黄金期货等。但是比较而言,对普通投资者来说,黄金基金是最适合的投资方式,投资门槛低、费率低、且方便快捷。

目前市场上有共有8只黄金基金,包括4只黄金ETF及联接基金、4只黄金QDII基金。


基金现在能买黄金吗


那么,是选黄金ETF及联接基金呢?还是选黄金QDII?可以从以下几个角度来比较:

1. 费率。从费率看,黄金ETF及联接基金费率更低;

2. 和黄金的相关性。黄金QDII投资的是境外有实物黄金支持的黄金ETF,均属于FOF基金;而黄金ETF及联接基金紧密跟踪国内黄金现货价格,和金价的相关性接近100%;

3. 汇率。金价是守恒的,而沪金以人民币计价,当人民币贬值时,以人民币计价的黄金会涨的更多。

4. 流动性。黄金ETF>黄金ETF联接>黄金QDII。如果你有股票账户,想要T+0交易,可以买黄金ETF,流动性最好;其次是黄金ETF联接,虽然不能T+0交易,但是申赎非常方便;黄金QDII由于涉及跨境交易,赎回T+7才能到账。

综上,最简便、最适合投资者的是黄金ETF及联接基金。可以关注华安易富黄金ETF联接、博时黄金ETF联接,这两只基金成立时间相对较早,规模较大,业绩也不错。

四、如何操作?

最后回到开头两位小伙伴的问题。

“黄金已经涨了很多,现在要不要止盈呢?还是继续持有?”

——如果你仓位不高,比如只占到总资金的不到10%,可以继续持有,中期继续看好。如果你仓位较高,比如占到总资金的20%以上,建议先止盈一部分,降降仓位,以防涨多了回调。

“避险情绪浓厚,这个时候还能买黄金基金吗?”

——虽然今年以来黄金已经涨了10%,但是从目前的基本面看,依然利好黄金,如果害怕买在高位,可以通过定投的方式逐步买入。

需要提醒大家的一点是:黄金虽然有投资价值,但主要体现在抗通胀和避险。从价值投资的角度出发,它并不是一个很好的资产!因为黄金除了自身价格波动外,并不能像公司那样生产商品、创造价值。也就是说,黄金是不具有生产力的资产。

所以,不要觉得黄金好,就全部all in,在大类资产配置中占到10%~20%的比例是比较合适的,它的作用主要是分散组合风险。

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