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买基金怎样了解基金经理(选到靠谱基金经理)

直播真是越来越火了,这几个月以来,不少基金公司也陆续加入了这个阵营,搞起了基金直播。

对于基金公司来说,直播是一个新的推广渠道。

通过线上直播,可以进行品牌宣传,加深基民对自己公司的印象。

不少基金公司,都是直接把基金经理喊来,让基金经理来搞直播,让大家一睹专业人士之风采。

还可以吸引新的粉丝,有利于宣传旗下的基金产品。

买基金怎样了解基金经理

因为越是优秀的基金经理,就越能受到基民的青睐。

特别是明星经理,拉动基金销售业绩的效果很明显。

例如,2018年10月底成立的睿远基金公司,第一只发行的公募基金“睿远成长价值混合”,当时首募就有40多万投资者认购。

追购资金超过720亿元,配售比例只有7.03%。

也就是说,你本来拿了1万去买,最后实际只能买到703元。

投资者之所以这么热情高涨,其实都是冲着“陈光明+傅鹏博”这两大明星人物去的。

咱们都知道,和被动跟踪指数的指数基金不同,对于主动型基金来说,基金经理的能力非常重要。

虽然基金的管理背后实际上有一整个投研团队,但基金经理就是领头的“主帅”,所以基金的业绩如何,基金经理非常重要。

那怎么去挑选优秀的基金经理呢?

小巴给大家分享4个角度,大致了解基金经理的情况——

01 过往的业绩表现

毋庸置疑,这是最直接看出基金经理实力的一个指标,也很大部分基民买基金时关注的重点。

但小巴需要提醒的是,短期的业绩可能带有运气成分,不足以体现基金经理的能力。

比如,基金经理开始管理资产时,刚好赶上牛市,市场普遍上涨,因而取得了不错的成绩。

又或者,基金的风格和当下市场风格正好契合,基金经理也能取得好的成绩。

所以,我们在看基金经理业绩的时候,一定要拉长时间去看。

通常来说,一轮牛熊周期平均是7年,最好是有经历过一轮牛熊市,这样的数据更能反映基金经理的真实水准。

任职年限在5年以上的基金经理,算是经验比较丰富的了。

平常我们看单只基金长期业绩的时候,一般可以看近1年、近3年、近5年的业绩,是不是处于同类排名的30%。

而在看基金经理的时候,就是从ta管理过所有基金的“任职天数”和“任职回报”,直观地看出业绩表现。

买基金怎样了解基金经理

(来源:天天基金网)

如果一只基金,被同一位基金经理管理了比较长的时间,而且基金经理既有牛市经验,又有熊市经验,那就是比较靠谱的参考数据了。

如果基金经理有打理过指数基金(增强型更具有对比性),可直接对比所跟踪的指数,看看基金经理能不能跑赢市场平均水平。

买基金怎样了解基金经理

(某只增强型指数基金)

02 之前的履历

要深入了解基金经理,看看之前的履历是很有必要的。

就好像HR招聘新职员,过往的履历是必看的环节。

比方说,基金经理所学专业是哪个领域,对其管理的主题类基金是否有帮助。

像是“医学相关专业+金融专业”出身的基金经理,对医药行业市场会比较熟悉。

此外,还可以关注基金经理进入投行后的投资经历,结合业绩表现,看看其擅长的领域,以及短板是哪一块。

买基金怎样了解基金经理

(来源:天天基金网)

建议也调查一下,基金经理过往或目前所在的基金公司。

如果是一个比较出色的基金公司,一定程度上说明基金经理的资质不错,能够被该公司录用。

而且,这种基金公司往往有一个厉害的团队,可以给基金经理提供更多资讯、数据等资源,协助基金经理做出判断和决策。

03 投资理念和风格

这是很多人会忽略的一个方面。

我们说,财富是认知的变现,而基金经理所管理资产的业绩表现,很大程度上是由ta的投资理念和风格决定的。

所以,这是需要大家重点关注的一个内容。

同时,我们也可以看看基金经理的投资理念和风格,是否与自己的投资偏好一致。

如果基金经理是属于激进型,喜欢集中持成长股的,而你自己则偏好价值股,那就不太匹配了。

那么,通过什么途径去了解基金经理的投资风格呢?

首先,可以看基金公司在公开宣传的资料上,对该基金经理的介绍和投资定位是怎么样的。

还有,一些基金经理在接受媒体的专访,或自己开直播时,会谈到自己的投资理念和风格,如果你对某个基金经理感兴趣,可以到网上找找有没有ta的相关报道。

例如易方达的张坤,他曾经接受媒体采访,说他是巴菲特的坚定跟随者,坚持的是价值投资。

他选公司的标准是,“不想持有十年以上,就不要持有一分钟,把公司研究做到极致”,在足够的安全边际保护下才会买入,并长期坚定持有。

如果你的理念和基金经理是一致的,自然就更能理解和信任ta。

还可以查看基金经理旗下管理的基金,从“基金概况”“基金年报”之类的信息入手,通过其投资理念、策略、行业配置、重仓股等方面,来进行判断投资风格。

买基金怎样了解基金经理

(来源:天天基金网)

而且从重仓股的变化,我们也可以看出基金经理有没有保持风格的稳定。

比如,有时市场热点是科技成长股。

但如果主要投蓝筹股的基金经理为了短期业绩,去跟投科技股,那就没有做到言行一致,有可能是为了短期收益,做超出他的能力圈的事了。

买基金怎样了解基金经理

(某基金季报里的投资策略和运作描述)

04 基金经理稳不稳定

最后还得留意一下,基金经理任职期间是否稳定。

这里的稳定,指的是跳槽频率低,以及基金换手率较低。

如果基金经理频频跳槽,那么他手下管理的基金也会随之调整。

基金经理换人之后,基金的表现可能会因为基金经理投资风格和策略上的大变动,而出现变动。

基金经理被更换,可能是能力太差导致业绩表现不佳,也有可能是投资风格不符,不管是哪种情况,对基民来说都是不利的。

而基金经理的稳定,更有利于他更专注地管理好基金。

还是以上面提到的张坤为例子,他接管的基金基本上都一直在打理,任职回报率还蛮高的。

(注:非推荐,仅举例)

买基金怎样了解基金经理

(来源:天天基金网)

此外,基金经理打理基金数量的多少,在一定程度上也会影响他的成绩。

毕竟,人的精力是有限的,数量太多不好管理,容易分散精力而“厚此薄彼”。

最后,小巴还是提醒一下,能挑到优秀的基金经理固然不错,但也不能只看基金经理的“头衔”去买基金。

一定要基于自身的实际情况,去匹配投资产品,并在了解产品内容的情况下,再决定是否购买。

因为,最后为自己的投资行为买单的是自己,而不是基金经理。

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