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基金持续涨还适不适合买(主题基金到底适不适合投资)

最近,电视剧《都挺好》特别火,一睁眼,各大公众号的首推文章和热搜上都是关于这部电视剧的评论。跟电视剧一样火的还有茅台,开盘上涨3.5%再创历史新高,白酒主题基金的关注度也急剧升温。

一、什么是主题基金?

我们先说主题是什么。

A股市场有上千只股票,我们把在某些方面具有相同属性的很多只股票统称为某个主题的股票,比如公司的主营业务都是白酒的公司股票,就属于白酒行业主题的股票。

而投资这个主题的股票的基金,就可以称为某主题基金。

比如我们开头说的茅台,属于白酒行业,相关的主题就叫白酒主题。想找到白酒主题的基金,我们就可以在基金网站上按照主题搜索。

小梁看了一下天天基金网上的基金主题有277个,下面只是其中一部分,足够满足你的脑洞了。


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二、主题基金怎么选?

上面我们也看到了,主题基金那么多,怎么从其中挑出最有潜力的呢?这里给大家三个挑选的角度可以参考一下。

(1)跟随大势

比如最近的券商主题,几乎占尽了天时地利。国家层面,出台各项政策直接或者间接都在支持A股,特别是前一段时间科创板落地,对券商的IPO业务扎了一针兴奋剂。


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(2)关注行业热点

关注财经资讯的朋友,经常就会看到一些行业消息,如果投资嗅觉比较灵敏的话,就能抓住行业热点。

比如春节前后,随着央视春晚5G直播消息放出,5G概念就开始不断攀升,到了2月底,华为发布第一款5G手机,5G概念股更是出现多只涨停。


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5G主题基金从2月份开始,涨势也不错。


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但是大家也看到了,这两条曲线到了3月初就开始放缓了。

这就是跟随行业热点比较很容易掉的坑,比如5G这个主题,很多人是在3月初看了各种分析文章后,才意识到5G概念火爆,到了这种时候,早就失去先机了,再入场就是等着被割韭菜了。

所以,大家平时看财经新闻时,可以多关注一些新出现的概念,提前看到趋势,才能抓住机遇。

(3)跟着龙头走

之前我们也聊过茅台(600519)酒,不管经济形势如何,茅台酒和贵州茅台(600519)的股价都在不断上涨。


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就算是去年A股全面低迷的行情下,茅台和其他个股相比,也是相当能扛了。

而持有茅台的白酒主题基金,也就相应的一路走高。

下图是某只白酒主题基金今年以来的走势,3个月以来上涨了49.8%。


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所以看到茅台这类龙头股,也未必非要去买这只股票。可以去买持有这只股票的主题基金,适当分散风险。

抓住趋势中短期投资

主题基金的看起来确实比我们之前经常聊的宽指基金要令人兴奋,动不动一个月上涨十几个百分点。

但是这也意味着风险比较高。

三、主题基金适不适合投资?

那么,对于主题基金,小梁不太建议小白投资者进行投资,主要原因有以下几点:

1、投资集中,波动更大

主题基金,就是主要投资于某一细分行业或主题的基金。比如鹏华一带一路、富国国企改革等等。与普通股票基金不同的是,主题基金的资产配置并不“大撒网”似的投向不同板块、不同行业的股票上,而是将基金的股票资产集中投资在围绕某一主题的行业和个股上。

你肯定听说过这句话“鸡蛋不能放在同一个篮子中”,而主题基金恰恰“反其道而行之”。

由于绝大多数资产都投向单一主题或行业的的不同股票,因此行业集中度较高,波动也比普通主动管理型基金更大。

2、买卖时机难把握

主题基金在经济周期的不同阶段,业绩分化很明显。而且A股板块轮动变化莫测,如果能抓住切入主题的良好时机,有很大的概率获取超额收益;一旦对市场做出了错误判断,损失同样会很大。

3、判断主题行业成长性难

2014年国企改革、自贸区、新能源汽车;2015年互联网+、VR/AR、一带一路;2016年雄安新区、新能源等等;再到现在的芯片...眼花缭乱的主题年年有。

但这个主题行业是什么投资逻辑?有多少只相关股票?有多少规模流通股?业绩如何?目前发展到了哪一阶段?还有多少成长空间?对于普通投资者来说,很难分析判断。

小梁看到最多的情况,就是某一时刻某个行业板块突然上涨,导致该主题基金短期暴涨,成为各大基金销售平台头条推荐的热基,再加上爱追热点的财经媒体吹吹风,一些定力不足的投资者,一下就陷入到追热狂潮中,而且大部分成为了接盘侠。

当然不是否定,主题基金还是有很多优势的。如果能够抓住机会,行业主题基金赚得要比普通基金更多,比如去年的白酒主题。如果看好某个主题,投资垂直的主题基金也是一个不错的选择。另外对于FOF来说,主题基金同样是配置某个行业的好工具基金。

总结:主题基金能不能投资?当然能!

但不是每个人都适合,不要盲目追热,投资前一定要问问是不是了解。主题基金对投资能力要求较高,风险比普通基金更大,小梁觉得普通投资者特别是小白,还是不要过多配置了。

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